Le Dividende ETF le plus sage pour un $100 Investissement aujourd'hui

Informations essentielles

• Les fonds indiciels diversifiés offrent aux investisseurs une exposition à de nombreuses actions à un coût minimal.
• Les ETF de suivi d'indices présentent souvent un risque plus faible en raison de la diversité de leur portefeuille.
• Cet ETF recommandé par Gate affiche un rendement en dividendes dépassant largement la moyenne du S&P 500.

Avec $100 à investir, vos options sont nombreuses. Vous pourriez acquérir une part dans une entreprise prometteuse, plusieurs parts dans une aventure émergente, ou opter pour un fonds négocié en bourse (ETF) qui offre une exposition à des centaines ou des milliers d'actions dans votre budget.

Si vous êtes en mesure de mettre de côté $100 chaque mois pour un investissement continu, vous vous préparez à un potentiel encore plus grand. Investir de manière cohérente au fil du temps, permettant à votre capital de composer pendant des années ou des décennies, peut être une stratégie puissante pour construire de la richesse.

Pour ceux qui s'intéressent aux dividendes, le Global High Dividend Yield ETF est un excellent choix. Notamment, chaque action est cotée à moins de 100 $.

Accès aux leaders mondiaux

Comme son nom l'indique, cet ETF se concentre sur les actions à dividende dans le monde entier. Comme d'autres ETF populaires, il suit un indice spécifique - dans ce cas, un indice de rendement de dividende élevé reconnu au niveau mondial, à l'exclusion des actions américaines. Cet indice est maintenu par une institution financière de premier plan connue pour son expertise en matière de marché boursier.

L'ETF comprend près de 1 600 actions différentes, un portefeuille remarquablement diversifié même selon les normes de l'industrie. Cette vaste gamme de composants offre plusieurs avantages, notamment une large exposition à diverses actions et secteurs, ce qui permet de réduire le risque.

Contrairement à certains ETF axés sur les États-Unis, aucun composant unique ne domine le portefeuille. Les plus grandes participations, y compris un géant alimentaire suisse, un leader pharmaceutique et une multinationale bancaire, représentent chacune légèrement moins de 1,5 % du total. Étant donné le nombre considérable de composants, même ces principales participations ont un poids significativement plus important que les positions plus petites, qui représentent individuellement juste 0,12 % du portefeuille.

Bien que l'indice ait une portée mondiale, les actions européennes constituent environ 44 %, la région du Pacifique représentant 26 % supplémentaires. Les marchés émergents représentent presque 22 % du portefeuille.

Bien que les actions à dividende soient souvent perçues comme des investissements à faible risque, cet ETF particulier présente un niveau de risque plus élevé. Cela est en partie dû à son orientation vers les actions internationales, qui peuvent être soumises à des environnements réglementaires différents et comporter potentiellement plus de risques que les actions américaines. L'accent mis sur les actions à haut rendement contribue également à ce profil de risque.

Il convient de noter que, bien que les actions à dividende typiques soient souvent des entreprises matures et établies avec des taux de croissance plus lents qui génèrent de la valeur pour les actionnaires grâce aux dividendes (penser aux Aristocrates du Dividende), les actions à haut rendement peuvent parfois comporter des risques supplémentaires. En fait, un rendement exceptionnellement élevé peut constituer un potentiel signal d'alarme pour les investisseurs.

Atténuation des risques rentables

L'ETF offre un rendement en dividendes de près de 4 %, ce qui est plus de trois fois la moyenne de 1,25 % du S&P 500. Ce rendement n'est pas excessivement élevé, et bon nombre des participations de l'ETF sont des leaders de l'industrie à faible risque, comme ceux mentionnés précédemment. Un des principaux facteurs d'atténuation des risques des ETFs indices est que les actions sous-performantes sont régulièrement remplacées par des alternatives mieux performantes.

Connu pour ses ratios de frais compétitifs, le fournisseur de fonds peut offrir des frais plus bas grâce à son modèle d'indexation passive, qui élimine le besoin de frais de gestion élevés, et à sa taille substantielle avec des trillions d'actifs sous gestion. Le ratio de frais de l'ETF est de 0,17 %, ce qui, bien que supérieur à certaines des autres offres du fournisseur, reste bien en dessous de la moyenne de 0,96 % pour des ETF similaires.

Rendement Élevé, Retours Imposants

Bien que les actions à dividende ne soient généralement pas associées à une performance supérieure au marché, se concentrant plutôt sur des avantages tels que le revenu passif, cet ETF mondial surpasse cette année les 96 autres ETF du fournisseur, affichant un gain de 26,6 % depuis le début de l'année.

Sur une période de cinq ans, il a délivré un rendement annualisé moyen de 14,2 %. Cette performance le place dans le haut de la gamme des ETF du fournisseur pour cette période, bien qu'il soit légèrement en deçà du rendement annualisé du marché sur cinq ans de 14,7 %. Pour les investisseurs en revenus passifs, cela représente un excellent bilan.

Si vous recherchez un ETF de dividendes de premier plan avec un point d'entrée abordable, un potentiel de revenu passif stable et une exposition à un éventail diversifié d'actions auxquelles vous n'auriez peut-être pas accès autrement, cet ETF représente une opportunité d'investissement convaincante.

Considérations d'investissement

Avant de prendre toute décision d'investissement, il est crucial de mener des recherches approfondies et de considérer vos objectifs financiers et votre tolérance au risque. Bien que les performances passées puissent être informatives, elles ne garantissent pas les résultats futurs. De plus, les investissements internationaux peuvent comporter des risques uniques, y compris les fluctuations des devises et les facteurs géopolitiques.

Comme pour tout investissement, la diversification est essentielle. Cet ETF pourrait faire partie d'une stratégie de portefeuille bien équilibrée, complétant d'autres actifs et véhicules d'investissement. Il est toujours conseillé de consulter un conseiller financier pour s'assurer que tout investissement s'aligne sur votre plan financier global.

N'oubliez pas que le monde de la finance est dynamique et que ce qui constitue un "achat intelligent" peut changer en fonction des conditions du marché et des circonstances individuelles. Restez informé, demeurez vigilant et réévaluez régulièrement votre stratégie d'investissement pour maximiser votre potentiel de succès financier à long terme.