O ETF de Dividendos Mais Sábio para um $100 Investimento Hoje

Insights Essenciais

• Os fundos de índice amplos oferecem aos investidores exposição a numerosas ações a um custo mínimo.
• Os ETFs de rastreamento de índices geralmente apresentam menor risco devido à sua diversificação de portfólio.
• Este ETF recomendado pela Gate possui um rendimento de dividendos que supera significativamente a média do S&P 500.

Com $100 para investir, as suas opções são abundantes. Você poderia adquirir uma participação em uma empresa promissora, várias ações em um empreendimento em ascensão, ou optar por um fundo negociado em bolsa (ETF) que fornece exposição a centenas ou milhares de ações dentro do seu orçamento.

Se conseguir reservar $100 mensalmente para investimento contínuo, estará a preparar-se para um potencial ainda maior. Investir de forma consistente ao longo do tempo, permitindo que o seu capital se acumule ao longo de anos ou décadas, pode ser uma poderosa estratégia de construção de riqueza.

Para aqueles interessados em dividendos, o Global High Dividend Yield ETF é uma escolha excecional. Notavelmente, cada ação está cotada a menos de 100 $.

Acesso a Líderes Globais

Como o nome sugere, este ETF foca em ações que pagam dividendos em todo o mundo. Semelhante a outros ETFs populares, ele acompanha um índice específico - neste caso, um índice de alto rendimento de dividendos reconhecido globalmente, excluindo ações dos EUA. Este índice é mantido por uma instituição financeira líder conhecida pela sua experiência no mercado de ações.

O ETF abrange quase 1.600 ações diferentes, um portfólio impressionantemente diversificado, mesmo pelos padrões da indústria. Esta extensa gama de componentes oferece várias vantagens, incluindo ampla exposição a várias ações e setores, mitigando assim o risco.

Ao contrário de alguns ETFs focados nos EUA, nenhum componente único domina o portfólio. As maiores participações, incluindo um gigante alimentar suíço, um líder farmacêutico e uma corporação bancária multinacional, representam cada uma ligeiramente menos de 1,5% do total. Dada a vasta quantidade de componentes, mesmo essas principais participações têm um peso significativamente maior do que as posições menores, que individualmente representam apenas 0,12% do portfólio.

Embora o índice tenha um alcance global, as ações europeias constituem cerca de 44%, com a região do Pacífico respondendo por mais 26%. Os mercados emergentes representam quase 22% do portfólio.

Embora as ações de dividendos sejam frequentemente percebidas como investimentos de baixo risco, este ETF específico possui uma classificação de risco mais alta. Isso se deve em parte ao seu foco em ações internacionais, que podem estar sujeitas a diferentes ambientes regulatórios e potencialmente apresentar mais risco do que as ações dos EUA. A ênfase em ações de alto rendimento também contribui para este perfil de risco.

Vale a pena notar que, enquanto as ações de dividendos típicas são frequentemente empresas maduras e estabelecidas com taxas de crescimento mais lentas que geram valor para os acionistas através de dividendos ( pense em Dividend Aristocrats ), as ações de alto rendimento podem, por vezes, acarretar riscos adicionais. De fato, um rendimento excepcionalmente alto pode servir como um sinal de alerta potencial para os investidores.

Mitigação de Risco Custo-Eficaz

O ETF oferece um rendimento de dividendo de quase 4%, o que é mais de três vezes a média do S&P 500 de 1,25%. Este rendimento não é excessivamente alto, e muitos dos ativos do ETF são líderes de indústria de baixo risco, como os mencionados anteriormente. Um dos principais fatores de mitigação de risco dos ETFs de índice é que as ações subdesempenhadas são regularmente substituídas por alternativas de melhor desempenho.

Conhecido por suas taxas de despesa competitivas, o fornecedor do fundo pode oferecer taxas mais baixas devido ao seu modelo de indexação passiva, que elimina a necessidade de altas taxas de gestão, e seu tamanho substancial com trilhões em ativos sob gestão. A taxa de despesa do ETF é de 0,17%, que, embora mais alta do que algumas das outras ofertas do fornecedor, ainda está bem abaixo da média de 0,96% para ETFs similares.

Alto Rendimento, Retornos Impressionantes

Embora as ações de dividendos não sejam tipicamente associadas a desempenhos superiores ao mercado, focando em vez disso em benefícios como a renda passiva, este ETF Global está superando todos os 96 outros ETFs do provedor este ano, apresentando um ganho de 26,6% até a data.

Ao longo de um período de cinco anos, teve um retorno médio anualizado de 14,2%. Este desempenho coloca-o no topo da gama dos ETFs do fornecedor para esse período, embora fique ligeiramente aquém do retorno anualizado de cinco anos do mercado de 14,7%. Para investidores em rendimento passivo, isso representa um excelente histórico.

Se você está em busca de um ETF de dividendos de primeira linha com um ponto de entrada acessível, potencial de rendimento passivo constante e exposição a uma variedade diversificada de ações às quais você talvez não tenha acesso de outra forma, este ETF apresenta uma oportunidade de investimento atraente.

Considerações de Investimento

Antes de tomar qualquer decisão de investimento, é crucial realizar uma pesquisa minuciosa e considerar os seus objetivos financeiros e a sua tolerância ao risco. Embora o desempenho passado possa ser informativo, não garante resultados futuros. Além disso, os investimentos internacionais podem envolver riscos únicos, incluindo flutuações cambiais e fatores geopolíticos.

Como em qualquer investimento, a diversificação é fundamental. Este ETF pode servir como parte de uma estratégia de portfólio bem equilibrada, complementando outros ativos e veículos de investimento. Considere sempre consultar um consultor financeiro para garantir que qualquer investimento esteja alinhado com o seu plano financeiro geral.

Lembre-se, o mundo das finanças é dinâmico, e o que constitui uma "boa compra" pode mudar com base nas condições do mercado e nas circunstâncias individuais. Mantenha-se informado, permaneça vigilante e reavalie regularmente sua estratégia de investimento para maximizar seu potencial de sucesso financeiro a longo prazo.