Гонконг рассматривает изменения в регуляторном режиме для банков, которые владеют криптовалютами

Гонконгская валютная администрация (HKMA) предложила в среду более гибкие требования к капиталу для финансовых учреждений, владеющих определенными цифровыми активами. Эта инициатива свидетельствует о стремлении региона стать глобальным центром криптовалют.

Местные средства массовой информации сообщили, что центральный банк страны ввел новый модуль руководства по политике надзора, CRP-1. Положение описывает, как должны классифицироваться виртуальные активы в соответствии с глобальными стандартами капитала Комитета Базеля по банковскому надзору.

HKMA внедряет стандарты Базеля в Гонконге

Гонконгская валютная администрация выпустила заметку в середине августа, подтверждая, что международные законы должны вступить в силу в стране в начале 2026 года. Консультационный документ был распределен среди местного банковского сектора, подробно описывая подход центрального банка к внедрению стандартов Базеля в рамках регуляторной системы Гонконга.

Новые положения также сосредоточены на том, как центры обработки данных обращаются с криптоактивами, работающими в неразрешенных блокчейнах. Согласно последним проектам руководящих принципов, криптовалюты, построенные на сетях блокчейн без разрешений, могут соответствовать более низким требованиям к банковскому капиталу, если их эмитент реализует функциональные меры управления и смягчения рисков.

Новое банковское предложение разделяет токенизированные активы и стейблкоины, соответствующие рамкам стейблкоинов, от не обеспеченных криптовалют, таких как BTC и ETH, вместо того чтобы рассматривать все цифровые активы одинаково. Правила Базеля также предполагают риск-вес 1,250%, который требует от банков поддерживать капитал, эквивалентный 100% или более от стоимости цифровых активов в качестве буфера против возможных потерь.

Правила делают для банков невыгодным работать с виртуальными активами, но новые положения могут снизить пороги для квалифицированных криптовалютных активов. HKMA также планирует первоначально одобрить только небольшую группу эмитентов стейблкоинов, предоставив им достаточно времени в оставшиеся месяцы до начала следующего года, чтобы подготовиться перед началом требований к капиталу.

На протяжении многих лет страна создала регуляторную инфраструктуру для криптовалют, включая лицензирование для обменов криптовалют и эмитентов стейблкоинов. Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) страны также обновила свои рекомендации в августе, требуя от лицензированных криптовалютных платформ укрепить практики хранения средств клиентов.

Служба финансового надзора (СФН) запросила пересмотр практик хранения на платформах торговли виртуальными активами после множества инцидентов за границей, которые выявили уязвимости и привели к значительным потерям для клиентов. Агентство также подробно изложило свои новые ожидания, которые охватывали ответственность высшего руководства, инфраструктуру холодных кошельков, мониторинг угроз в реальном времени и надзор за кошельками третьих лиц.

HKMA устанавливает положения для эмитентов стейблкоинов в Гонконге

Согласно новым положениям, эмитенты стейблкоинов в Гонконге должны иметь лицензию для выпуска стейблкоина, который предполагает поддержание стабильной стоимости в отношении гонконгского доллара. Компании также должны иметь до 25 миллионов HKD в уставном капитале, 3 миллиона HKD в ликвидном капитале и избыточный ликвидный капитал для поддержания операционных расходов компании в течение как минимум 12 месяцев.

HKMA также позволяет держателям стейблкоинов обменивать свои активы по номиналу, с процессом, который должен занимать один рабочий день. Банк также запрещает эмитентам налагать необоснованные сборы или условия на заявки на обмен.

Центральный банк также предупредил, что эмитенты, осуществляющие регулируемую деятельность со стейблкоинами без лицензии, рискуют получить штраф до 5 миллионов HKD и тюремное заключение на срок до семи лет. Эмитент также будет подлежать ежедневному штрафу в размере 100,000 HKD за каждый день, пока продолжается нарушение.