6 Багатообіцяючих крипт з винятковим потенціалом зростання в 2025 році

Основні висновки

• Утиліта проекту залишається вирішальною для визначення цінних менших криптовалют
• Побудова диверсифікованого криптопортфеля в різних категоріях проектів є суттєвою
• Обізнаність про ризики: Альтернативні монети мають вищий рівень невдач, ніж Bitcoin або Ethereum

Криптовалютний ринок суттєво еволюціонував з часу бичачого ринку 2020-2021 років. Хоча Bitcoin нещодавно встановив нові рекорди, багато менших криптовалют борються за підтримання динаміки. Домінування Bitcoin на ринку зросло, а екосистема криптовалют тепер включає на мільйони більше проектів, ніж під час попереднього циклу.

Криптовалюти, які не на поверхні, мають привабливість потенційно значних прибутків, але вони також несуть підвищені ризики невдачі або шахрайства. Складність у знаходженні надійної інформації про ці проекти ще більше підвищує їх ризиковий профіль.

Шість наступних криптовалют заслуговують на увагу, виходячи з їх встановлених випадків використання в децентралізованих фінансах (DeFi) або реальних застосуваннях. Хоча жодні інвестиції не гарантовані, ці проекти демонструють значний потенціал для майбутнього зростання.

1. Chainlink: Основна інфраструктура блокчейну

Chainlink забезпечує критично важливу інфраструктуру для блокчейн-екосистем, надаючи надійні дані для смарт-контрактів. Ця мережа ораклів збирає та перевіряє інформацію як з ланцюга, так і поза ним, слугуючи довіреним містком даних для численних блокчейн-платформ.

Останні події підкреслюють зростаюче інституційне прийняття Chainlink. Проект оголосив про співпрацю з Міністерством торгівлі США для інтеграції урядових даних в блокчейн-мережі. Крім того, Chainlink встановив стратегічні партнерства з фінансовими установами, включаючи банківську кооперацію Swift, Mastercard і JPMorgan, розташовуючи себе на перехресті традиційних фінансів і блокчейн-технологій.

2. Monero: Цифрова валюта, орієнтована на конфіденційність

Monero представляє провідну криптовалюту, орієнтовану на конфіденційність. Хоча монети конфіденційності стикаються з побоюваннями щодо потенційного незаконного використання, дослідження Chainalysis вказує на те, що обмежена ліквідність насправді робить ці монети менш привабливими для злочинців, ніж Bitcoin.

Технології конфіденційності задовольняють законні потреби ринку, оскільки прийняття криптовалют зростає. Наприклад, бізнеси, які використовують стейблкоїни, можуть вимагати конфіденційності транзакцій для захисту чутливої інформації, такої як відносини з постачальниками та деталі компенсації працівників. Індивідуальні користувачі також цінують фінансову конфіденційність з різних законних причин.

Оскільки використання стейблкоїнів і токенізація активів продовжують зростати, попит на надійні рішення для забезпечення конфіденційності, такі як Monero, ймовірно, зросте, особливо серед інституційних та корпоративних користувачів, які прагнуть до конфіденційних блокчейн-транзакцій.

3. Cardano: Платформа смарт-контрактів, що базується на дослідженнях

Cardano займає одне з провідних місць у цьому списку, працюючи як платформа смарт-контрактів, що підтримує різноманітні застосунки. Проект акцентує увагу на корисності у реальному світі, зокрема на рішеннях для цифрової ідентичності.

Відмінний підхід Cardano ґрунтується на рецензованих академічних дослідженнях, що іноді сповільнює розвиток у порівнянні з конкурентами. Однак ця методична стратегія може виявитися вигідною в міру розвитку індустрії блокчейну та дослідження традиційними підприємствами інтеграції блокчейну. Корпоративний сектор часто цінує строгий метод розвитку Cardano та зосередженість на довгостроковій стійкості.

4. Render: Розподілена обчислювальна мережа

Render демонструє інноваційний випадок використання блокчейн-технологій, створюючи ринок розподілених обчислень. Мережа дозволяє учасникам монетизувати простою обчислювальну потужність, надаючи обчислювальні ресурси користувачам, які потребують інтенсивних обчислювальних завдань.

Платформа спочатку зосередилася на рендерингу графіки, але розширилася, щоб підтримувати додатки генеративного штучного інтелекту. Render розподіляє складні обробні завдання серед тисяч комп'ютерів, підключених до мережі, створюючи ефективну екосистему розподілених обчислень, що працює на основі свого рідного токена.

Цей практичний випадок використання ілюструє, як технологія блокчейн може оптимізувати розподіл ресурсів у спеціалізованих технічних галузях.

5. Arbitrum: Рішення для масштабування другого рівня Ethereum

Arbitrum працює як Layer-2 (L2) рішення, призначене для покращення продуктивності Ethereum при збереженні його безпекових основ. Платформа дозволяє розробникам створювати додатки з функціональністю Ethereum, користуючись швидшою обробкою транзакцій та зниженими комісіями.

Серед численних L2 рішень Arbitrum продемонстрував значну прийнятність серед розробників та користувачів. За даними DeFiLlama, станом на вересень 2024 року Arbitrum займає третє місце за загальною кількістю розгорнутих застосунків і утримує позицію серед 10 найкращих ланцюгів за загальною заблокованою вартістю (TVL).

Ця встановлена ринкова позиція відображає сильний розвиток екосистеми та зростаючу корисність у ширшому ландшафті Ethereum.

6. Hedera: Альтернативна технологія розподіленого реєстру

На відміну від традиційних проектів блокчейн, Hedera використовує технологію hashgraph — альтернативний підхід до розподіленого реєстру. Ця технічна архітектура підтримує основні функції криптовалют, включаючи платежі, грошові перекази та смарт-контракти через інший механізм консенсусу.

Протокол "gossip-about-gossip" Hedera дозволяє вузлам ефективно обмінюватися інформацією про транзакції без традиційного процесу створення та верифікації блоків, що потенційно дозволяє досягти більшої пропускної спроможності транзакцій, ніж у звичайних блокчейнів.

Ключовою перевагою архітектури Hedera є її енергоефективність, яка споживає значно менше енергії, ніж багато систем proof-of-work або proof-of-stake, зберігаючи при цьому безпеку та продуктивність. Правляча рада проєкту включає великі технологічні корпорації, такі як Alphabet, Dell і IBM, хоча платформі ще потрібно продемонструвати ширшу адаптацію в екосистемі DeFi.

Розуміння інвестиційних ризиків

Криптовалюта залишається розвиваючим класом активів, який повинен складати лише обмежену частину диверсифікованого інвестиційного портфеля. Проекти, що виходять за межі встановлених активів, таких як Bitcoin та Ethereum, мають значно вищі ризикові профілі. Для перспективи, вісім криптовалют, які займали місця в топ-20 за ринковою капіталізацією у вересні 2021 року, з тих пір впали з цього рівня.

Навіть відносно усталені альтернативні криптовалюти стикаються з істотною волатильністю та потенційним провалом. Інвестори повинні визначити чіткі інвестиційні параметри та стратегії виходу перед тим, як вкладати капітал. Уникнення спекулятивного хайпу, особливо навколо модних мем-коінів, залишається доцільним.

Оптимальний підхід до маловідомих криптовалют зосереджується на виявленні проектів з сталою корисністю та потенціалом для прийняття, які можуть залишатися актуальними у міру зрілості ринку.