ما هو تداول الفوركس؟

ملخص

سوق العملات هو أكبر وأعلى سوق تجاري سيولة في العالم. يشارك الوسطاء والشركات والحكومات وغيرها من الكيانات الاقتصادية في التجارة الدولية من خلال تداول العملات والمشتقات المالية.

يشارك المتداولون أيضًا في سوق العملات لأغراض المضاربة. هناك العديد من الفرص لعمليات التحكيم باستخدام أسعار الصرف وأسعار الفائدة في سوق الفوركس، والذي يتميز بمعاملات عالية القيمة وعمليات مدعومة بالرافعة المالية.

سوق الفوركس يتكون من أزواج من العملات الورقية وأسعارها النسبية في السوق. عادةً ما يتم شراء وبيع هذه الأزواج التجارية في "حزم". تحتوي الحزمة القياسية على 100,000 وحدة من العملة الأساسية للزوج، ولكن هناك أيضًا أحجام أصغر متاحة، تبدأ من 100 وحدة فقط.

يستخدم المتداولون الرافعة المالية بشكل متكرر لتضخيم رأس المال الاستثماري الخاص بهم. بالإضافة إلى ذلك، يمكنهم تقليل المخاطر من خلال الاتفاق على تداول أزواج العملات بسعر معين في المستقبل من خلال العقود الآجلة والمبادلات. تخلق مجموعة هذه الأدوات مع استراتيجيات ومنتجات أخرى فرص استثمارية متنوعة في سوق الفوركس.

مقدمة إلى عالم الفوركس

على الرغم من أنني لا أشارك مباشرة في تجارة العملات، إلا أن سوق الصرف الدولي له تأثير عميق على حياتك اليومية. بينما قد لا تكون تأثيرات الانخفاض في سوق الأسهم واضحة على الفور، فإن تقلبات القيم النقدية تؤثر مباشرة على أسعار السلع والخدمات. أولئك الذين سافروا إلى الخارج يعرفون هذه الحقيقة ويعرفون تبادل العملات بناءً على الأسعار وأسعار الصرف في الوقت الفعلي.

يمثل الفوركس فئة أصول فريدة، مختلفة عن الأسهم والسلع والسندات. من خلال الغوص في ما يجعل الفوركس فريدًا حقًا، يمكننا أن نفهم لماذا وصل هذا السوق إلى حجمه الحالي ولماذا يعتبر أساسيًا لنظام مالي عالمي.

تعريف سوق الفوركس

تداول العملات الأجنبية أو تبادل العملات الأجنبية (Forex، اختصار لـ "foreign exchange") يتكون من شراء وبيع العملات السيادية ومنتجات الصرف الأخرى. عندما نقوم بتبادل العملات في بنك أو في شركة صرافة، فإن سعر الصرف الذي نلاحظه يتأثر مباشرةً بظروف سوق الفوركس.

تنتج التغيرات في أسعار الصرف عن التأثيرات المجمعة للظروف الاقتصادية، والأوضاع الدولية، وأسعار الفائدة، والعوامل السياسية، والمتغيرات الأخرى. يتميز سوق الفوركس بسيولته ويمتلك أكبر حجم تداول مقارنةً بالأسواق المالية الأخرى.

يشمل هذا السوق نشاطين رئيسيين: المعاملات التي تسهل التبادلات الاقتصادية والعمليات المضاربة. بالنسبة للشركات والكيانات الاقتصادية الأخرى التي تعمل دوليًا، فإن شراء وبيع العملات الأجنبية هو ضرورة حتمية. تعتبر إعادة توطين الأموال أو شراء السلع في الخارج أنشطة نموذجية في سوق الصرف.

يشكل المضاربون العنصر الأساسي الآخر في تداول الفوركس. يراقبون التغيرات الطفيفة في أسعار العملات ويحققون أرباحًا من خلال صفقات كبيرة على المدى القصير. من منظور المضاربين، فإن سوق الفوركس مليء بفرص التحكيم، مما يفسر جزئيًا حجم التداول الهائل فيه.

يولد المتداولون أيضًا أرباحًا من خلال الاستفادة من الفرص على المدى الطويل، مثل التقلبات في أسعار الفائدة. يمكن أن تؤدي الأحداث الاقتصادية والجيوسياسية إلى تغييرات كبيرة في أسواق العملات. شراء عملة معينة والاحتفاظ بها لفترة طويلة يمكن أن يحقق أيضًا أرباحًا كبيرة. من الممكن حتى التخطيط لسنوات مقدماً، من خلال الاتفاق على سعر صرف محدد من خلال عقود المستقبل والمراهنة ضد السوق.

يمكن أن يكون تداول الفوركس معقدًا للمستخدمين الصغار. بدون الرافعة المالية أو رأس المال الكبير، قد يكون من الصعب تنفيذ التحكيم أو العمليات قصيرة الأجل بشكل مربح. لهذا السبب، أصبحت البنوك والمؤسسات المالية الدولية القوى المسيطرة في معاملات العملات.

أزواج العملات: أساس تداول الفوركس

أساسًا، يتكون سوق الفوركس من أزواج العملات التي تصف الأسعار النسبية بين عملتين. إذا كنت قد شاركت في عمليات مع العملات المشفرة، فستكون على دراية بكيفية عمل سوق الصرف. العملة الأولى المعروضة في الزوج هي العملة الأساسية، بينما العملة الثانية هي العملة المقابلة، والتي تُسمى أحيانًا "العملة المعاكسة". تمثل العملة المقابلة القيمة النسبية لوحدة واحدة من العملة الأساسية.

على سبيل المثال، يُظهر زوج GBP/USD سعر الجنيه الاسترليني بالدولار الأمريكي. يتم تقديم النسبة كعدد عشري: 1.3809 تشير إلى أن 1 جنيه يساوي 1.3809 دولار. يُعتبر GBP/USD أحد أكثر الأزواج تداولًا ويُعرف باسم "الكابل"، وهو لقب يعود إلى الكابل عبر الأطلسي في القرن التاسع عشر الذي كان ينقل الرسائل حول أسعار الصرف بين لندن ونيويورك.

تداول الفوركس ينطوي على العديد من الأسواق السائلة. تشمل أزواج العملات ذات أعلى حجم تداول: USD/JPY و GBP/USD و USD/CHF و EUR/USD. تُعرف هذه بأزواج العملات التقليدية وتضم الدولار الأمريكي والين الياباني والجنيه الإسترليني والفرنك السويسري واليورو.

مزايا تداول الفوركس

تمثل التجارة المضاربية جزءًا فقط من سوق الصرف. للمشاركة في التجارة الدولية، تشارك البنوك والشركات وغيرها من طالبي العملات الأجنبية أيضًا في معاملات الصرف. تقوم بعض الشركات بتحديد تكلفة الصرف للمستقبل من خلال اتفاقات مسبقة حول أسعار الصرف، وهي ممارسة تُعرف باسم "التحوط". تطبيق مهم آخر هو بناء احتياطيات من العملات الأجنبية من قبل الحكومات لتحقيق أهداف اقتصادية، بما في ذلك الربط النقدي أو تعزيز التجارة الدولية.

بالنسبة للمستثمرين الأفراد، يعتبر سوق الفوركس جذابًا بشكل خاص لعدة أسباب:

• من خلال الرافعة المالية، يمكن للمتداولين الصغار استثمار أكثر بكثير من رأس المال الحقيقي المتاح لهم.
• تكاليف الدخول معقولة وتقبل الاستثمارات الصغيرة. بينما قد يكلف شراء سهم آلاف الدولارات، من الممكن دخول سوق الفوركس بمبلغ 100 دولار فقط.
• من الممكن المشاركة في معاملات العملات تقريبًا في أي وقت ومن أي مكان، متجاوزًا القيود الزمنية.
• السوق يتمتع بسيولة عالية والفروق بين سعر الشراء والبيع (spreads) منخفضة.
• الخيارات والعقود هي منتجات موحدة. يمكن للمتداولين الذين يفضلون عدم التداول بالسعر الحالي للسوق القيام بعمليات بيع قصيرة.