تطور المال على مر التاريخ

مفهوم عملة وأهميتها

لقد كانت العملة ركيزة أساسية في تطوير الحضارة الحديثة. على مدى آلاف السنين، عملت كلغة عالمية للقيمة، مما سهل التبادل التجاري بين الأفراد وسمح لهم بتجميع ثمار عملهم.

بشكل عام، تُعرَّف العملة بأنها وسيلة دفع مقبولة على نطاق واسع للسلع والخدمات. على مر التاريخ، أوجدت مجتمعات مختلفة أنواعًا متنوعة من المال، مما أدى إلى تنوع واسع لدرجة أنه من الصعب تصنيفها بشكل منهجي.

في هذه المقالة، سنحلل الفروقات بين المال السلعي، المال التمثيلي والمال الائتماني.

الأصول: المقايضة كأصل للعملة

المبادلة، التي تتكون من التبادل المباشر للسلع والخدمات، هي سلوك يُلاحظ في سياقات متعددة من الحياة. لقد أنشأت العديد من الأنواع من المملكة الحيوانية والنباتية علاقات تكافلية قائمة على المنفعة المتبادلة. على سبيل المثال، توفر بعض أنواع الأكاسيا الغذاء والمأوى للنمل، في حين تتلقى الحماية من الطفيليات في المقابل. بالمثل، تسمح الحمر الوحشية ووحيد القرن للطيور مثل طيور البقر بتغذية نفسها من الحشرات على جلدها، وبالتالي تحصل على خدمة تنظيف.

بالطبع، لقد طور البشر أشكالًا أكثر تعقيدًا من تبادل القيمة. قبل ظهور العملة كما نعرفها اليوم، كانت المقايضة ممارسة شائعة.

مثال بسيط سيكون كما يلي: لنفترض أنك تمتلك معطفًا وجارتك لديها تفاح. هي تشعر بالبرد وأنت تشعر بالجوع. وبالتالي، يتبادلان المعطف مقابل عشرين تفاحة. كلا الطرفين يحصلان على ما يحتاجان إليه مقابل ما يمتلكانه.

ومع ذلك، هذا سيناريو بسيط للمعاملات. مع مرور الوقت، قد ترغب في المزيد من التفاح، لكن معطف جارتك سيستمر لعدة سنوات. عندما يُعرض عليك مرة أخرى تبادل المعاطف مقابل التفاح، قد ترفض الجارة العرض. في ذلك الوقت، إذا كانت الجارة بحاجة إلى إعادة تزويد بالوقود، لكن صاحب محطة الوقود يعاني من حساسية تجاه التفاح، فلن تتمكن من تبادلها بالبنزين.

هذه الظاهرة معروفة في الاقتصاد باسم توافق الاحتياجات. عندما تمتلك شيئًا تريده الطرف الآخر، يكون من السهل التوصل إلى اتفاق، والعكس صحيح. إذا لم تتوافق احتياجات الطرفين، فسيكون من الصعب بطبيعة الحال إتمام الصفقة.

المال السلعي: خطوة إلى الأمام

المنتجات الأساسية هي المواد الخام التي تمتلك قيمة جوهرية. تشمل هذه التعريفات مجموعة واسعة من السلع، من المعادن مثل الذهب والفضة والنحاس، إلى المنتجات القابلة للاستهلاك مثل القمح والقهوة والأرز.

المال السلعي يستخدم هذه السلع الأساسية كوسيلة للتبادل. على الرغم من أنه من غير المحتمل أن تستخدم النفط لإجراء عمليات شراء في متجرك المحلي، على مر التاريخ كانت هناك أمثلة لا حصر لها على السلع الأساسية التي تم استخدامها كعملة.

على سبيل المثال، في القرن السابع عشر، تم الاعتراف بالتبغ رسميًا كعملة قانونية في فرجينيا. كما يصف نيك سزابو في مقاله المؤثر "Shelling Out: The Origins of Money"، كانت القبائل الأمريكية الأصلية تستخدم الوامبوم (الخرز المصنوع من أصداف المحار) كوسيلة للدفع. تمامًا مثل التبغ في فرجينيا، كانت هذه السلعة تتداول كعملة قانونية لعقود.

على السطح، قد لا يبدو أن التجارة بالسلع الأساسية تختلف كثيرًا عن المقايضة. بعد كل شيء، إذا كنت تمتلك كتابًا وترغب في مقايضته بالأرز، فإن هذا يمثل بوضوح نفس السلوك التجاري الذي تم مناقشته سابقًا.

وظيفيًا، هذا صحيح: تعمل النقود السلعية كوسيلة للتبادل. في هذا السيناريو، ترغب في أن يتم قبول الأرز على نطاق واسع كطريقة للدفع مقابل السلع أو الخدمات. لذلك، على عكس اقتصاد المقايضة حيث يتم تبادل السلع والخدمات مباشرة، سيصبح الأرز وسيلة تبادل جذابة للعديد من المعاملات.

نتيجة لذلك، من المحتمل أن تميل إلى حساب قيمة الكتاب بناءً على القوة الشرائية للأرز. عند قبول الدفع بالأرز، ليس من الضروري أن تستهلك كل هذا الأرز، بل يمكنك تبادله مقابل مجموعة متنوعة من المنتجات. إذا كانت السلعة المعنية وفيرة بما فيه الكفاية، يمكن أن تتحول أيضًا إلى وحدة حساب تُحدد بها أسعار السلع الأخرى. في مثل هذه الحالات، من المحتمل أن يتم التعبير عن الكمية المدفوعة مقابل القهوة بالكيلوجرامات من الأرز.

يمكن أن تحل النقود السلع مشكلة تطابق الاحتياجات الموجودة في سيناريوهات المقايضة. يمكنك سحب عملة الأساسية وإجراء معاملات أخرى بها.

تعتبر المعادن الثمينة مثل الذهب والفضة ربما أكثر أشكال النقود السلعية شهرة. لقد لعب الذهب دوراً نشطاً في المجتمع المتحضر، سواء كعملة أو كمعدن صناعي. حتى يومنا هذا، تظل العملات والسبائك الذهبية هي المعيار في استثمار القيمة. يقوم المستثمرون بتحويل الثروة إلى معادن ثمينة لاستخدامها في المستقبل. هناك العديد من الحجج المؤيدة للذهب كاحتياطي للقيمة، وهو موضوع يتم تحليله بشكل متعمق في مقالات متخصصة أخرى.

على الرغم من أن السلع الأساسية لا تزال تلعب دورًا نشطًا في الأسواق، إلا أنها تم استبدالها إلى حد كبير بأشكال أخرى من المال كأدوات نقدية.

المال التمثيلي: حل أكثر عملية

على الرغم من أن النقود السلعية تمثل تحسينًا مقارنة بنظام المقايضة، إلا أنه لا يمكن تجاهل قيودها الخاصة، حيث تم التشكيك على نطاق واسع في ملاءمتها. على الرغم من أنه كان من الممكن حمل بعض العملات الذهبية والفضية في الجيب لإجراء معاملات صغيرة، لم يكن هذا النهج قابلاً للتوسع.

اليوم، سيكون من الواضح أن استخدام العملات لشراء السلع باهظة الثمن سيكون غير عملي. على افتراض أنه تم شراء عملة مشفرة بسعر وحدة يبلغ 8000 يورو، فإن وزن العملات اللازمة قد يصل إلى حوالي 60 كيلوغراماً.

بعد ظهور العملة المعتمدة على المواد الخام، نشأت العملة التمثيلية كبديل أكثر قابلية للحمل ومدعوم بالسلع الأساسية. لقد كانت هذه العملة موجودة في لحظات وأماكن مختلفة حول العالم. في جوهرها، هي عبارة عن مُصدر مركزي يمكن استبدال شهاداته بكمية محددة من السلع.

يسمح هذا النظام بحمل إثباتات الملكية دون الحاجة إلى حمل أطنان من الذهب والفضة. في أي وقت، يمكن استبدال الشهادات بالمواد الحقيقية من خلال المصدر. بدلاً من ذلك، يمكن نقل الشهادات كدفع لشخص آخر، الذي يمكنه استبدالها لاحقًا. تتبع هذه الآلية مبادئ مشابهة لتلك الخاصة بالعملات المستقرة الحديثة.

على الرغم من أن الشركات الخاصة قد أصدرت أحيانًا أموالًا تمثيلية، إلا أن إصدارها من قبل البنوك المركزية كان أكثر أهمية. ربما تكون على دراية بنظام الذهب، وهي سياسة نقدية اعتمدتها العديد من الحكومات التي كانت عملاتها مدعومة بالذهب. على الرغم من أنه قد يبدو مختلفًا جدًا عن النظام الحالي، كان من الممكن قبل أقل من قرن من الزمان أخذ الأوراق النقدية إلى البنك وتبادلها مقابل المعادن الثمينة.

من منظور اقتصادي، يقدم هذا النظام بعض المزايا الجوهرية. كان معيار الذهب ذا أهمية كبيرة لدرجة أنه لا يزال يعتبر مرادفًا للنقود التمثيلية. واحدة من أهم مزاياه هي أنه، على الرغم من التدخل الحكومي الأكبر، فإنه يصعب تخفيض قيمة العملة بسبب التضخم. من الناحية النظرية، لا يمكن للحكومات إصدار المزيد من الأوراق النقدية أكثر مما يمكنها دعمه. ومع ذلك، في الممارسة العملية، وجدت البنوك طرقًا لتنفيذ سياسات الاحتياطي الجزئي ( التي كانت جذابة للغاية)، من خلال طباعة المزيد من المال مما كانت تخزنه فعليًا من الذهب.

سمح نظام معيار الذهب للأشخاص باستخدام الذهب في المعاملات دون الحاجة إلى نقل كميات كبيرة من العملات الذهبية أو تقسيم المعدن إلى فئات صغيرة للاستهلاك.

ميزة أخرى مهمة لهذا النظام النقدي مرتبطة بالاعتراف الدولي بالذهب على المدى الطويل. من خلال تركيز الاقتصاديات الوطنية على الذهب، كان بإمكان البلدان التي اعتمدت معيار الذهب المشاركة في التجارة العالمية للموارد بسلاسة ودون عوائق.

هل ترغب في بدء رحلتك في عالم العملات الرقمية؟ قم بزيارة Gate واحصل على Bitcoin الآن!

النقود الورقية: العملة الحالية

في الوقت الحاضر، لم يعد المال التمثيلي شائعًا. أدى التخلي عن معيار الذهب إلى ظهور نوع جديد من العملات يمكن الترويج له على مستوى العالم، غير مرتبط تمامًا بالسلع الأساسية.

ببساطة، فإن العملة الورقية هي العملة التي تصدرها الحكومة ( ويأتي مصطلح "الورقية" من اللاتينية ويعني "بموجب مرسوم" ). الدولار الأمريكي، والبيزو المكسيكي، والين الياباني، والروبية الهندية التي نستخدمها اليوم هي أمثلة نموذجية للعملة الورقية.

ترتبط قيمة العملات الورقية ارتباطًا وثيقًا بقرارات الحكومات والبنوك المركزية. في جوهره، فإن النقود الورقية هي ورقة نقدية تُعطى قيمة، مدعومة بالثقة في كيان حكومي.

من المهم الإشارة إلى أنه، على الرغم من أن النقود الورقية تُعتبر أحيانًا اختراعًا حديثًا، فإن الأوراق النقدية تعود إلى الصين في القرن الحادي عشر. بعد ذلك، تم إجراء تجارب على مدى مئات السنين في أوروبا وأمريكا في القرن السابع عشر.

بخلاف أنواع النقود التي ناقشناها سابقًا، فإن العملات الورقية لا تمتلك ندرة داخلية. على عكس المنتجات الزراعية أو المعادن الثمينة المكررة التي تعتمد على الحصاد أو الاستخراج، فإن طباعة الأوراق النقدية هي عملية سهلة نسبيًا باستخدام مواد متاحة بسهولة. محررة من هذه القيود، يمكن للكيانات مثل البنوك المركزية إنشاء نقود جديدة تقريبًا من لا شيء.

إن إصدار العملة النقدية يخضع لتنظيم السلطات، وهو ما يمثل أكبر مزاياه وأيضًا عيبه الرئيسي. يجادل المدافعون عن نظام العملة النقدية بأن زيادة المعروض النقدي يسمح للحكومة بالاستجابة بشكل مرن للأزمات المالية أو تنفيذ سياسات السيطرة الاقتصادية الكلية. من خلال السيطرة على الأسواق النقدية وأسعار الفائدة، تحافظ الحكومة أيضًا على سيطرة كبيرة على الأسواق المالية في البلاد.

من المثير للاهتمام أن المعارضين للنقود الورقية يستخدمون حججًا مشابهة، ولكن في الاتجاه المعاكس. واحدة من الانتقادات الرئيسية للسياسات النقدية الحكومية هي أن التضخم يآكل ثروة حاملي النقود الورقية. إذا لم يتم إدارتها بشكل صحيح، يمكن أن تؤدي إلى تضخم حاد (hyperinflation)، مما يؤدي إلى انخفاض قيمة العملة بالكامل ويسبب اضطرابًا اقتصاديًا واجتماعيًا هائلًا.

العملات الرقمية: هل هي نموذج جديد للنقد؟

يتم التعرف على البيتكوين ك Cash رقمي وذهب رقمي. من ناحية، فإنه يحاكي العديد من خصائص المال السلعي ( أي، التجانس والقابلية للتجزئة والحمل )، مما يجعله وسيلة تبادل مثالية محتملة.

من ناحية أخرى، لقد اكتسبت خاصيته كأصل احتياطي قيمة شعبية متزايدة. يدعي مؤيدو البيتكوين كذهب رقمي أن سياسته في العرض الانكماشي (، وبشكل أكثر تحديدًا "الانكماشية")، تساعد في الحفاظ على القوة الشرائية على المدى الطويل. وهذا يتناقض مع تضخم العملات مثل الدولار الأمريكي، الذي يمكن أن ينخفض قيمته حسب تقدير نظام الاحتياطي الفيدرالي.

للوهلة الأولى، تبدو العملات المشفرة كأنها تشترك في خصائص مع المال السلعي. على الرغم من أنها لا تستخدم خارج البروتوكول، إلا أنها ليست عملات تصدرها أو تدعمها الكيانات الحكومية. في حالة العملات الرقمية، يتم اشتقاق القيمة من تقييمات السوق الحرة.

الاستنتاج

كما لاحظنا، لقد اتخذ المال أشكالًا متنوعة على مر التاريخ. على الرغم من أن معظم الناس اعتادوا على التفكير في القيمة من حيث عملتهم الوطنية، إلا أن هذه فكرة حديثة نسبيًا. أنظمة الدفع التي نستخدمها اليوم هي نتاج آلاف السنين من التطور والتطور النقدي.

مع دخول مفهوم المال فصلًا جديدًا، تمثل العملات المشفرة تجربة ملحوظة. إذا نجح بيتكوين أو عملات مشفرة أخرى في تحقيق اعتماد واسع النطاق، فإنها ستصبح بلا شك المثال الحقيقي الأول للمنتجات الرقمية المستخدمة كمال على نطاق عالمي. هل ستتمكن العملات المشفرة من تحدي الهيمنة العالمية للعملات الورقية؟ الزمن سيخبرنا.