أفضل ETF لتوزيعات أرباح للاستثمار $100 اليوم

رؤى أساسية

• توفر صناديق المؤشرات الواسعة النطاق للمستثمرين تعرضاً للعديد من الأسهم بتكلفة minimal.
• غالبًا ما تقدم صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع المؤشرات مخاطر أقل بسبب تنوع محفظتها.
• هذا الصندوق المتداول الذي أوصت به Gate يتمتع بعائد توزيعات أرباح يتجاوز بشكل ملحوظ متوسط S&P 500.

مع $100 للاستثمار، خياراتك وفيرة. يمكنك الحصول على حصة في شركة واعدة، أو عدة حصص في مشروع ناشئ، أو اختيار صندوق تداول في البورصة (ETF) الذي يوفر تعرضًا لمئات أو آلاف الأسهم ضمن ميزانيتك.

إذا كنت قادرًا على تخصيص $100 شهريًا للاستثمار المستمر، فإنك تعد نفسك لإمكانيات أكبر. الاستثمار المستمر على مدى الزمن، مما يسمح لرأس المال الخاص بك بالتضاعف على مدى سنوات أو عقود، يمكن أن يكون استراتيجية قوية لبناء الثروة.

بالنسبة لأولئك الذين لديهم اهتمام بالعائدات، فإن صندوق المؤشرات المتداولة العالمي ذو العائد المرتفع هو خيار متميز. من الجدير بالذكر أن سعر كل سهم أقل من 100 دولار.

الوصول إلى القادة العالميين

كما يوحي اسمه، يركز هذا الصندوق المتداول في البورصة على الأسهم العالمية التي تدفع توزيعات أرباح. على غرار صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى الشهيرة، يتتبع هذا الصندوق مؤشرًا محددًا - في هذه الحالة، مؤشر عائد توزيعات الأرباح العالي المعترف به عالميًا، باستثناء الأسهم الأمريكية. يتم الحفاظ على هذا المؤشر من قبل مؤسسة مالية رائدة معروفة بخبرتها في سوق الأسهم.

تشمل ETF ما يقارب 1,600 سهم مختلف، وهو محفظة متنوعة بشكل مثير للإعجاب حتى بمعايير الصناعة. تقدم هذه المجموعة الواسعة من المكونات عدة مزايا، بما في ذلك التعرض الواسع لمجموعة متنوعة من الأسهم والقطاعات، مما يخفف من المخاطر.

على عكس بعض صناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على الولايات المتحدة، لا تهيمن أي مكون واحد على المحفظة. تمثل أكبر الحصص، بما في ذلك عملاق الأغذية السويسري، وقائد صناعة الأدوية، ومؤسسة مصرفية متعددة الجنسيات، كل منها أقل قليلاً من 1.5٪ من الإجمالي. نظراً للعدد الكبير من المكونات، فإن هذه الحصص الكبرى تحمل وزناً أكبر بكثير من المراكز الأصغر، التي تمثل كل منها 0.12٪ فقط من المحفظة.

بينما يتمتع المؤشر بمدى عالمي، تشكل الأسهم الأوروبية حوالي 44%، في حين تمثل منطقة المحيط الهادئ 26% أخرى. تشكل الأسواق الناشئة حوالي 22% من المحفظة.

على الرغم من أن الأسهم ذات العائد تُعتبر غالبًا استثمارات منخفضة المخاطر، إلا أن هذه الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) تحمل تصنيف مخاطر أعلى. ويرجع ذلك جزئيًا إلى تركيزها على الأسهم الدولية، التي قد تخضع لبيئات تنظيمية مختلفة وقد تحمل مخاطر أكبر من الأسهم الأمريكية. كما أن التركيز على الأسهم ذات العائد المرتفع يساهم أيضًا في هذا الملف الشخصي للمخاطر.

من الجدير بالذكر أنه بينما تكون الأسهم الموزعة التقليدية غالبًا شركات ناضجة ومثبتة ذات معدلات نمو أبطأ تولد قيمة للمستثمرين من خلال توزيعات الأرباح (فكر في أرستقراطيي الأرباح )، يمكن أن تحمل الأسهم ذات العوائد المرتفعة أحيانًا مخاطر إضافية. في الواقع، يمكن أن يكون العائد المرتفع بشكل استثنائي بمثابة علامة حمراء محتملة للمستثمرين.

التخفيف من المخاطر بتكلفة فعالة

يقدم صندوق ETF عائد توزيعات أرباح يبلغ حوالي 4%، وهو أكثر من ثلاثة أضعاف متوسط S&P 500 البالغ 1.25%. هذا العائد ليس مرتفعًا بشكل مفرط، والعديد من حيازات ETF هي من القادة في صناعات ذات مخاطر منخفضة، مثل تلك المذكورة سابقًا. واحدة من العوامل الرئيسية لتخفيف المخاطر في صناديق ETFs المؤشر هي أن الأسهم التي تؤدي بشكل ضعيف يتم استبدالها بانتظام بخيارات أفضل أداء.

معروفة بنسب النفقات التنافسية، يمكن لمزود الصندوق تقديم رسوم أقل بسبب نموذج الفهرسة السلبي الخاص به، الذي يلغي الحاجة لرسوم مدراء مرتفعة، وحجمه الكبير الذي يتجاوز تريليونات في الأصول المدارة. نسبة نفقات ETF هي 0.17%، والتي، رغم كونها أعلى من بعض العروض الأخرى للمزود، لا تزال أقل بكثير من المتوسط البالغ 0.96% لصناديق ETFs المماثلة.

عائد مرتفع، عوائد مثيرة للإعجاب

بينما لا ترتبط أسهم الأرباح عادةً بالأداء الذي يتفوق على السوق، حيث تركز بدلاً من ذلك على فوائد مثل الدخل الثابت، فإن هذا الصندوق العالمي المتداول (ETF) يتفوق على جميع صناديق ETF الأخرى البالغ عددها 96 من نفس المزود هذا العام، حيث يحقق زيادة بنسبة 26.6% حتى الآن.

على مدار خمس سنوات، حقق عائدًا سنويًا متوسطًا قدره 14.2%. تضع هذه الأداء في أعلى مستوى من صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بالمزود خلال تلك الفترة، على الرغم من أنها تحقق نتائج أقل قليلاً من العائد السنوي للسوق على مدى خمس سنوات والذي يبلغ 14.7%. بالنسبة للمستثمرين في الدخل الثابت، يمثل هذا سجلًا ممتازًا.

إذا كنت تبحث عن صندوق استثماري مدفوعات أرباح رائد مع نقطة دخول معقولة، وإمكانية دخل سلبي ثابت، وتعرض لمجموعة متنوعة من الأسهم التي قد لا تتمكن من الوصول إليها بخلاف ذلك، فإن هذا الصندوق يمثل فرصة استثمارية مغرية.

اعتبارات الاستثمار

قبل اتخاذ أي قرار استثماري، من الضروري إجراء بحث شامل ومراعاة أهدافك المالية وتحمل المخاطر. بينما يمكن أن تكون الأداء السابق مفيدًا، إلا أنه لا يضمن النتائج المستقبلية. بالإضافة إلى ذلك، قد تحمل الاستثمارات الدولية مخاطر فريدة، بما في ذلك تقلبات العملات والعوامل الجيوسياسية.

كما هو الحال مع أي استثمار، فإن التنويع هو المفتاح. يمكن أن تكون هذه الصناديق المتداولة في البورصة جزءًا من استراتيجية محفظة متوازنة، تكمل الأصول ووسائل الاستثمار الأخرى. دائمًا ما يُنصح بالتشاور مع مستشار مالي للتأكد من أن أي استثمار يتماشى مع خطتك المالية الشاملة.

تذكر أن عالم المال ديناميكي، وما يشكل "شراءً ذكياً" يمكن أن يتغير بناءً على ظروف السوق والظروف الفردية. ابق على اطلاع، وكن يقظًا، وأعد تقييم استراتيجيتك الاستثمارية بانتظام لتعظيم إمكانياتك لتحقيق النجاح المالي على المدى الطويل.