SWIFT développe une plateforme Blockchain avec Consensys pour des paiements bancaires transfrontaliers en temps réel 24/7

SWIFT s'associe à Consensys pour construire un système blockchain pour les paiements bancaires transfrontaliers en temps réel.

La nouvelle plateforme blockchain prendra en charge les transactions d'actifs tokenisés entre les institutions financières mondiales.

SWIFT prévoit de tester des fonctionnalités de blockchain avec plus de 30 banques pour améliorer la rapidité des paiements et réduire les retards de transaction.

SWIFT collabore avec Consensys et plus de 30 institutions financières pour développer un système de règlement basé sur la blockchain. Le programme est conçu pour faciliter les paiements transfrontaliers entre les banques du monde entier en temps réel et 24/7.

Ce mouvement intervient alors que l'industrie financière évolue vers des systèmes de paiement numérique plus rapides. Le projet de SWIFT se concentre sur la création d'un registre sécurisé pour les transactions entre institutions.

Le nouveau système ne transférera pas directement des fonds. Au lieu de cela, il servira de couche de communication entre les banques pour valider et enregistrer les transactions sur la chaîne. L'objectif de SWIFT est de soutenir les échanges d'actifs tokenisés tout en respectant les cadres réglementaires.

Les tests commencent avec le réseau Ethereum Layer-2

La première phase du projet consiste à construire un prototype en collaboration avec Consensys. Le prototype est en cours de test sur le réseau de couche 2 d'Ethereum, Linea. Plus tôt cette année, Consensys a discuté avec des fonds souverains et des banques pour construire une infrastructure sur Ethereum et renforcer son rôle dans la finance mondiale.

SWIFT a l'intention de soutenir différents types de jetons numériques. Cependant, la décision finale reviendra aux banques centrales et commerciales. L'infrastructure doit rester interopérable avec les systèmes financiers existants et les réseaux émergents.

Consensys définira les phases futures du projet en fonction des résultats des tests. La blockchain fonctionnera aux côtés de la couche de messagerie de SWIFT pour synchroniser les données de manière sécurisée et efficace.

Les systèmes hérités sont en concurrence avec la croissance des stablecoins

L'essor des stablecoins a accru la pression sur les systèmes bancaires traditionnels. La technologie blockchain est capable de fournir des paiements plus rapides et rentables.

Les transactions transfrontalières traditionnelles prennent souvent des jours. Les réseaux blockchain peuvent accomplir les mêmes processus en minutes. Cette efficacité rend les stablecoins attrayants pour les institutions à la recherche de règlements plus rapides.

En réponse, SWIFT vise à réduire sa dépendance aux rails traditionnels. L'organisation prévoit d'utiliser des contrats intelligents et des actifs tokenisés pour rationaliser ses opérations. Certains observateurs de l'industrie voient cela comme un effort pour rivaliser avec les fournisseurs de stablecoins.

Les banques explorent la blockchain pour les règlements

Les banques, y compris Bank of America, Citigroup et NatWest, devraient participer aux tests de SWIFT. Elles aideront à évaluer comment la blockchain peut traiter des transactions pour des produits tokenisés, y compris les stablecoins.

Les essais précédents en 2024 ont montré des progrès. SWIFT a travaillé avec UBS et Chainlink dans le cadre du projet Guardian de Singapour. Les tests ont relié des fonds tokenisés à des paiements en fiat en utilisant le réseau de messagerie mondial. SWIFT a également collaboré avec des banques majeures pour tester son système de messagerie principal sur la blockchain Linea, visant à améliorer les paiements mondiaux.

Plus récemment, la Qatar National Bank a rejoint un projet blockchain distinct utilisant la plateforme Kinexys de JP Morgan. Ce système offre des paiements USD plus rapides et une disponibilité 24/7.

L'initiative dirigée par SWIFT pourrait apporter une vitesse et une efficacité similaires à travers son réseau de 11 500 institutions dans plus de 200 pays.