Chainlink Memajukan Alur Kerja Dana Tertokenisasi Dengan Pesan Cepat

Chainlink telah mengembangkan solusi teknis yang memungkinkan lembaga keuangan untuk mengelola alur kerja dana ter-tokenisasi secara langsung menggunakan pesan Swift dan Lingkungan Runtime Chainlink (CRE). Pendekatan ini memungkinkan bank dan lembaga untuk berinteraksi dengan jaringan blockchain melalui infrastruktur Swift yang ada, menghilangkan kebutuhan untuk mengganti sistem identitas, protokol manajemen kunci, atau proses internal.

Pengembangan ini dibangun di atas pekerjaan sebelumnya dengan Swift dan UBS dalam Proyek Guardian Otoritas Moneter Singapura pada tahun 2024, di mana langganan dan penebusan dana yang ter-tokenisasi berhasil dipicu menggunakan pesan ISO 20022. Integrasi CRE baru ini memperluas kemampuan ini, memungkinkan pemicu onchain yang lebih umum dan dapat diskalakan dari pesan Swift.

Bagaimana Integrasi Chainlink dan Swift Bekerja

Integrasi ini menggabungkan tiga elemen kunci:

• Pesan Swift: Pesan ISO 20022 digunakan untuk menandakan langganan dana, penebusan, dan tindakan korporasi lainnya.
• Lingkungan Runtime Chainlink (CRE): Memvalidasi pesan Swift yang masuk dan memicu peristiwa kontrak pintar onchain yang sesuai.
• Chainlink Digital Transfer Agent (DTA)****: Menjalankan alur kerja dana ter-tokenisasi di onchain, memastikan akurasi dan konsistensi.

Dalam praktiknya, lembaga keuangan dapat mengirim pesan Swift standar melalui CRE, yang kemudian memicu tindakan otomatis pada kontrak pintar. Ini menghilangkan kebutuhan untuk rekonsiliasi manual, mengurangi gesekan operasional, dan meningkatkan otomatisasi kepatuhan.

Seorang pilot dengan UBS Tokenize menunjukkan bahwa langganan dan penebusan dana dapat diproses menggunakan metode ini, dengan penyelesaian tunai offchain yang terintegrasi melalui infrastruktur Swift. Institusi tidak perlu merombak sistem yang ada, memungkinkan model plug-and-play untuk eksperimen dana ter-token.

Skalabilitas Operasi Dana Berbasis Token

Lapisan abstraksi CRE memungkinkan institusi untuk memicu peristiwa onchain tanpa integrasi blockchain langsung, membuka pintu untuk adopsi yang lebih luas di industri dana global senilai lebih dari $100 triliun. Manfaat utama termasuk:

• Mengurangi beban rekonsiliasi dan operasional.
• Kepatuhan dan pelaporan otomatis.
• Transparansi dan jejak yang lebih baik untuk transaksi dana.
• Pemrosesan lebih cepat melalui infrastruktur kontrak pintar yang dapat diprogram.

"Saya sangat bersemangat tentang inovasi penting ini yang telah kami capai dengan memanfaatkan standar Swift dan desain aset tokenisasi UBS, karena kami menunjukkan bagaimana penggunaan kontrak pintar dan standar teknis baru dapat memungkinkan agen transfer dan entitas lainnya untuk mengelola alur kerja aset tokenisasi di blockchain," kata Sergey Nazarov, Co-Founder Chainlink.

UBS telah menggunakan model tersebut untuk mengeksplorasi strategi siklus hidup produk baru, termasuk manajemen langganan dan penebusan.

Implikasi untuk Industri Dana

Manajemen dana yang ter-tokenisasi telah menjadi fokus bagi lembaga keuangan yang mencari penyelesaian yang lebih cepat, risiko operasional yang lebih rendah, dan fleksibilitas pasar yang lebih besar. Dengan mengintegrasikan pesan Swift dengan alur kerja blockchain, Chainlink menawarkan lembaga-lembaga cara untuk mengelola operasi dana ter-tokenisasi dari sistem warisan.

Dengan menggunakan kontrak pintar dan CRE, perusahaan dapat mengotomatiskan proses langganan dan penebusan dana sambil mempertahankan transparansi dan jejak. Pendekatan ini juga memungkinkan bank untuk menjelajahi siklus hidup produk baru dan metode distribusi tanpa mengganggu infrastruktur yang ada. Untuk industri yang berada di bawah tekanan untuk memodernisasi operasi dan mengurangi biaya, ini bisa menjadi pendorong kunci untuk adopsi yang lebih luas dari dana yang ter-token.

Ikhtisar Buku Besar Blockchain Swift

Bersama dengan integrasi CRE, Swift telah mengumumkan rencana untuk buku besar berbasis blockchain yang dibagikan untuk memperluas keuangan digital di lebih dari 200 negara. Buku besar ini dirancang untuk pembayaran lintas batas secara real-time, 24/7, memungkinkan transfer nilai tokenisasi yang diatur di seluruh ekosistem digital.

Fitur kunci termasuk:

• Validasi Transaksi Dinamis: Transaksi divalidasi secara real-time untuk memastikan akurasi.
• Penegakan Kontrak Pintar: Aturan pembayaran dieksekusi secara otomatis.
• Interoperabilitas: Mendukung jaringan privat dan publik serta sistem fiat yang ada.
• Ketahanan Operasional: Memanfaatkan infrastruktur terpercaya Swift untuk keamanan transaksi volume tinggi.

Buku besar bersama dimulai dengan prototipe untuk pembayaran lintas batas 24/7 dan akan beriterasi dengan masukan dari lebih dari 30 lembaga keuangan global, termasuk Bank of America, HSBC, JP Morgan, BNP Paribas, dan Banco Santander.

Integrasi Tindakan Korporat

Baru-baru ini, Chainlink juga bermitra dengan 24 institusi global, termasuk Swift, DTCC, dan Euroclear, untuk menstandarkan tindakan korporasi di onchain. Tindakan korporasi—seperti dividen, merger, pemecahan saham, penerbitan hak, dan tawaran tender—saat ini menghabiskan biaya industri sekitar $58 miliar setiap tahunnya.

Sistem baru menggunakan oracle Chainlink, AI, dan CRE untuk:

• Ekstrak data terstruktur dari pengumuman yang tidak terstruktur menggunakan model bahasa besar.
• Validasi keluaran dari berbagai model AI untuk akurasi.
• Publikasikan "catatan emas" yang terintegrasi di onchain.
• Sinkronkan data di seluruh jaringan publik dan privat menggunakan Chainlink CCIP.

Fase 1 fokus pada ekstraksi dan verifikasi data terstruktur. Fase 2 menerapkan sistem tingkat produksi, memperkenalkan peran attestor untuk mengonfirmasi akurasi secara kriptografis, memastikan rantai kepemilikan yang dapat diverifikasi di berbagai bahasa, termasuk Spanyol dan Mandarin.

Juga, perlu dicatat, pada 1 Okt. 2023, Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) dan Chainlink telah bergabung untuk menciptakan solusi identitas blockchain tingkat institusi. Sistem ini menggabungkan Legal Entity Identifier (vLEI) yang dapat diverifikasi dari GLEIF dengan Cross-Chain Identity (CCID) dan Automated Compliance Engine (ACE) dari Chainlink. Ini menyematkan identitas organisasi yang tepercaya ke dalam dompet onchain, kontrak pintar, dan aset ter-tokenisasi. Institusi, penerbit stablecoin, dan tempat perdagangan kini dapat memenuhi peraturan, mengotomatiskan kepatuhan, dan memverifikasi pihak lawan lintas batas. Semua ini dilakukan sambil melindungi privasi pengguna.

Kesimpulan

Integrasi Chainlink dengan pesan Swift dan CRE memungkinkan lembaga keuangan untuk mengelola alur kerja dana ter-token tanpa harus merombak sistem warisan. Dengan mengotomatiskan langganan dana, penebusan, dan tindakan korporat, platform ini mengurangi gesekan operasional, meningkatkan transparansi, dan mendukung penyelesaian waktu nyata.

Digabungkan dengan inisiatif buku besar blockchain Swift, solusi ini menyediakan infrastruktur yang dapat diskalakan dan aman untuk aset tokenisasi dan pembayaran lintas batas.

Sumber:

Siaran pers: Chainlink Memajukan Alur Kerja Dana Ter-tokenisasi Dengan Pesan Swift Dalam Kolaborasi Dengan UBS:

Siaran pers - Swift akan menambahkan buku besar berbasis blockchain ke dalam tumpukan infrastruktur mereka dalam langkah perintis untuk mempercepat dan meningkatkan manfaat keuangan digital di lebih dari 200 negara dan wilayah di seluruh dunia:

Siaran pers - Chainlink dan 24 Peserta Pasar Keuangan Terkemuka Memajukan Inisiatif Industri Untuk Memecahkan Masalah Tindakan Korporasi Senilai $58 Miliar:

Tentang Chainlink Lingkungan Runtime Chainlink (CRE):