LTV - ローントゥバリューの割合暗号資産市場

暗号資産におけるLTVの概念を理解する

LTV (Loan-to-Value)は、暗号通貨の世界におけるローンの価値と担保の価値の間の重要な比率です。従来の金融市場では、クレジットスコアがローンのリスクを決定する主要な要因であり、クレジットスコアが低いほど、貸し手にとってのリスクは高くなります。しかし、暗号エコシステムでは、貸付プロセスは、クレジット履歴に依存するのではなく、デジタル資産を担保として使用することによって異なります。

LTV比率は、借り手がローンを受ける前に担保として提供する必要がある暗号通貨の正確な量を決定します。貸し手は、この担保をローンが完全に返済されるまで保証として保持します。

暗号貸付分野におけるLTVシステムの主な利点:

• 資産を担保にすることによって、貸し手のリスクを最小限に抑える
• ユーザーは、より低い金利でより大きなローンにアクセスできます。
• 仮想通貨の地位を維持したいユーザー向けの金融ソリューションを提供します。

暗号取引でLTVを計算する方法

借入を始める時

暗号通貨で担保された借入を行う場合、LTVの計算式は次のとおりです:

LTV = ローン額 / 担保の市場価値

実際の例: もしあなたが5,000ドルを借りて、10,000ドル相当のビットコインを担保として預けると、あなたのLTVは50%になります。この割合は、通常、DeFiプラットフォームや中央集権型取引所によって適度な安全水準と見なされます。

しかし、これは注意が必要な重要な点です - ビットコインの価格が下がると、あなたの担保資産の価値も下がり、LTV比率が上昇します。LTVが過度に高くなると、この比率を安全なレベルに戻すために追加の担保を提出する必要があるかもしれません。清算の危険を避けるために。

貸付が有効になった後のLTVを追跡する

融資が実行された後、LTVの追跡が非常に重要になります。特に、変動の激しい市場においては。現在のLTVを追跡するための公式は次のとおりです：

LTV = 負債残高 / 担保の現在の市場価値

ほとんどの暗号通貨貸付プラットフォームは、ユーザーがリスクを効果的に管理できるように、リアルタイムのLTV追跡ツールを提供しています。中央集権型取引所では、貸付ダッシュボードは通常、現在のLTV比率と警告閾値および清算閾値を表示しています。

LTVと暗号取引におけるリスク閾値

異なるプラットフォームは、リスク評価に基づいて異なるLTVの閾値を適用します。通常、注目すべき重要なLTVの閾値は3つあります：

1. 初期LTV: 貸付が承認された際の比率で、プラットフォームや資産の種類によって通常30-70%です。

2. 警告閾値 (マージンコール): LTVがこのレベルに達すると(、通常は75-85%)、プラットフォームはあなたに担保を追加するか、ローンの一部を返済するよう通知します。

3. 清算基準: LTVがこのレベルを超えた場合(通常は83-90%)、あなたの担保資産の一部が自動的に売却されて、安全なレベルに戻されます。

LTV比率を正確に理解し、積極的に管理することは、特に変動の激しい市場において、望ましくない清算を避けるための重要な要素です。

ボラティリティ市場におけるLTV比率の効果的な管理

安全なLTV比率を維持するために、ユーザーは以下のいくつかの戦略を実行できます:

1. 余剰担保: 最低要求を超える多くの担保を提供して安全バッファを作成する。

2. 担保資産の多様化: 単一の価格変動の影響を最小限に抑えるために、さまざまな暗号通貨を担保資産として使用します。

3. 価格アラートの設定: LTV比率がリスク閾値に近づいたときの通知を構成します。

4. 資産の追加準備ができていること: 必要に応じて、迅速に担保資産として追加できるように、常に予備の暗号通貨を保持しておく。

LTV比率を理解し、効果的に管理することは、清算リスクを回避するだけでなく、暗号資産の財務戦略を最適化し、資産の価値を最大限に活用することを可能にします。