Quản lý rủi ro trong giao dịch: đồng minh của bạn để tạo ra lợi nhuận ổn định

Nhiều người tin rằng giao dịch là dự đoán các biến động của thị trường. Tuy nhiên, ý tưởng này xa rời thực tế.

Các trader chuyên nghiệp không dựa vào suy đoán. Cách tiếp cận của họ tập trung vào phân tích xác suất và quản lý rủi ro hiệu quả.

Đó là lý do tại sao, ngay cả khi có 50-60% giao dịch thua lỗ, họ vẫn có thể duy trì lợi nhuận tích cực. Làm thế nào họ làm được điều đó? Hãy giải mã bí ẩn này.

Bản chất của quản lý rủi ro

Nói một cách đơn giản, quản lý rủi ro là một hệ thống bảo vệ bạn khỏi những tổn thất lớn và cho phép bạn tạo ra lợi nhuận một cách liên tục, ngay cả khi bạn thường xuyên mắc sai lầm.

Chúng ta có thể so sánh nó với dây an toàn trong một chiếc ô tô:

Bạn không có kế hoạch gặp tai nạn, nhưng nếu có điều gì bất ngờ xảy ra, nó sẽ giữ cho bạn an toàn.

Nguyên tắc cơ bản: Rủi ro có giới hạn, tiềm năng vô hạn

Trước khi bắt đầu mỗi giao dịch, điều quan trọng là phải rõ ràng về hai khía cạnh chính:

• Mức lỗ tối đa mà bạn có thể gặp phải là gì?

• Tiềm năng kiếm lời là gì?

Tỷ lệ lý tưởng cần tìm là:

Rủi ro: 1 Phần thưởng: 2-3

Điều này có nghĩa là nếu bạn sẵn sàng mạo hiểm 20 euro, mục tiêu lợi nhuận của bạn nên dao động từ 40 đến 60 euro.

Lý do đứng sau thành công

Hãy tưởng tượng một kịch bản với 10 giao dịch:

• 6 dẫn đến thua lỗ
• 4 tạo ra lợi nhuận

Mỗi giao dịch thua lỗ: -20 euro Mỗi giao dịch thắng: +60 euro

Hãy cùng chúng ta tính toán:

Tổng lỗ: 6 × -20 euro = -120 euro Lợi nhuận tổng cộng: 4 × +60 euro = +240 euro

Kết quả cuối cùng: +120 euro

Mặc dù 60% các giao dịch không thành công, nhưng tổng thể vẫn tích cực. Đây là sức mạnh của một quản lý rủi ro hiệu quả.

Xác định kích thước tối ưu của giao dịch

Công thức cơ bản là:

Kích thước giao dịch = rủi ro bằng euro / dừng lỗ bằng euro

Ví dụ thực tiễn:

• Vốn ban đầu của bạn: 1000 euro
• Rủi ro cho giao dịch: 2% = 20 euro
• Dừng lỗ: 80 điểm

Tính toán:

Kích thước = 20 / 80 = 0.25 lô

Trong trường hợp này, mở một vị thế 0.25 lô có nghĩa là nếu thị trường di chuyển 80 điểm chống lại bạn, tổn thất của bạn sẽ bị giới hạn chính xác ở mức 20 euro.

Năm nguyên tắc cho quản lý rủi ro hiệu quả

1. Hạn chế rủi ro của bạn không quá 1-2% vốn của bạn cho mỗi giao dịch.

2. Luôn thiết lập một mức dừng lỗ - xác định trước điểm thoát của bạn.

3. Tính kích thước của giao dịch bằng cách sử dụng một công thức chính xác, đừng chỉ dựa vào trực giác.

4. Đánh giá mối quan hệ rủi ro/phần thưởng (tránh tham gia trừ khi tiềm năng lợi nhuận ít nhất gấp đôi rủi ro).

5. Giữ một ghi chép chi tiết về các giao dịch của bạn - học hỏi từ cả những thành công và thất bại của bạn.

Tác động đến lợi nhuận của bạn

Chiến lược này giúp bạn tạo ra lợi nhuận ổn định vì:

• Bảo vệ vốn của bạn, tránh để nó cạn kiệt trong một vài giao dịch không may.
• Lợi nhuận của bạn vượt quá tổn thất của bạn trong dài hạn.
• Bạn có thể mắc sai lầm và vẫn giữ được vị trí thuận lợi.
• Nó cho phép bạn giao dịch một cách bình tĩnh, không để bản thân bị cuốn theo cơn hoảng loạn hoặc cảm xúc.

Giao dịch: một cách tiếp cận kinh doanh, không phải là trò chơi may rủi

Khi tiếp cận giao dịch như một doanh nghiệp, bạn luôn phải xem xét:

• Bạn đang đầu tư bao nhiêu?
• Mức độ rủi ro nào là chấp nhận được cho bạn?
• Bạn mong đợi tỷ suất sinh lợi nào nếu mọi việc diễn ra theo kế hoạch?

Giao dịch chuyên nghiệp tuân theo cùng một logic này.

Tránh tập trung tất cả tài nguyên của bạn vào một giao dịch duy nhất.

Hãy áp dụng tư duy của những người chuyên nghiệp và suy nghĩ theo một chuỗi các hoạt động.

Suy ngẫm cuối cùng

Quản lý rủi ro là hệ thống phòng thủ và phát triển của bạn trong thế giới giao dịch.

Không có nó, bạn sẽ phải đối mặt với những caprichos của vận mệnh. Với nó, bạn thực hiện một chiến lược được thiết kế cho thành công lâu dài.

Ngay cả khi bạn đối mặt với một chuỗi 5 giao dịch thua lỗ liên tiếp, bạn vẫn sẽ giữ được sự tự tin:

Tôi đang theo dõi quy trình đúng. Một giao dịch thành công duy nhất có thể bù đắp tổn thất và đưa bạn vào lãnh thổ tích cực.