Thương mại Forex là gì?

Tóm tắt

Thị trường ngoại hối là thị trường thương mại lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới. Các nhà môi giới, doanh nghiệp, chính phủ và các thực thể kinh tế khác tham gia vào thương mại quốc tế thông qua việc giao dịch tiền tệ và các sản phẩm phái sinh ngoại hối.

Các nhà giao dịch cũng tham gia vào thị trường ngoại hối với mục đích đầu cơ. Có nhiều cơ hội cho các giao dịch chênh lệch giá sử dụng tỷ giá hối đoái và lãi suất trên thị trường forex, nơi có các giao dịch có giá trị lớn và các hoạt động giao dịch đòn bẩy.

Thị trường forex bao gồm các cặp tiền tệ fiat và giá tương đối của chúng trên thị trường. Các cặp giao dịch này thường được mua và bán theo "lô". Một lô tiêu chuẩn chứa 100.000 đơn vị của đồng tiền cơ sở trong cặp, nhưng cũng có các kích thước nhỏ hơn, bắt đầu chỉ với 100 đơn vị.

Các nhà giao dịch thường sử dụng đòn bẩy để khuếch đại vốn đầu tư của họ. Ngoài ra, họ có thể giảm thiểu rủi ro bằng cách đồng ý giao dịch các cặp tiền tệ với một mức giá cụ thể trong tương lai thông qua hợp đồng tương lai và hoán đổi. Sự kết hợp của các công cụ này với các chiến lược và sản phẩm khác tạo ra nhiều cơ hội đầu tư khác nhau trên thị trường forex.

Giới thiệu về Thế giới Forex

Mặc dù không tham gia trực tiếp vào giao dịch ngoại tệ, thị trường ngoại hối quốc tế có ảnh hưởng sâu sắc đến cuộc sống hàng ngày của bạn. Trong khi những ảnh hưởng của một cú sụt giảm trên thị trường chứng khoán có thể không ngay lập tức rõ ràng, sự biến động trong các giá trị tiền tệ ảnh hưởng trực tiếp đến giá cả hàng hóa và dịch vụ. Những ai đã đi du lịch nước ngoài hiểu rõ thực tế này và quen thuộc với việc trao đổi tiền tệ dựa trên báo giá và tỷ giá hối đoái theo thời gian thực.

Forex đại diện cho một loại tài sản độc đáo, khác biệt so với cổ phiếu, hàng hóa và trái phiếu. Khi tìm hiểu sâu về những gì khiến forex thực sự độc đáo, chúng ta có thể hiểu tại sao thị trường này đã đạt được quy mô hiện tại và tại sao nó lại thiết yếu cho một hệ sinh thái tài chính toàn cầu.

Định nghĩa Thị trường Forex

Giao dịch ngoại tệ hoặc đổi tiền tệ nước ngoài (Forex, viết tắt của "foreign exchange") bao gồm việc mua và bán các đồng tiền của các quốc gia và các sản phẩm trao đổi khác. Khi chúng ta đổi tiền tại ngân hàng hoặc tiệm đổi tiền, tỷ giá mà chúng ta thấy bị ảnh hưởng trực tiếp bởi các điều kiện của thị trường forex.

Sự biến động trong tỷ giá hối đoái là kết quả của các tác động kết hợp của điều kiện kinh tế, tình hình quốc tế, lãi suất, các yếu tố chính trị và các biến số khác. Thị trường forex nổi bật với tính thanh khoản và có khối lượng giao dịch lớn nhất so với các thị trường tài chính khác.

Thị trường này bao gồm hai hoạt động chính: giao dịch giúp dễ dàng trao đổi kinh tế và các hoạt động đầu cơ. Đối với các doanh nghiệp và các thực thể kinh tế khác hoạt động quốc tế, việc mua và bán ngoại tệ là một nhu cầu không thể tránh khỏi. Việc hồi hương quỹ hoặc mua sắm hàng hóa ở nước ngoài là những hoạt động điển hình của thị trường ngoại hối.

Các nhà đầu cơ là thành phần cơ bản khác của giao dịch forex. Họ quan sát những biến động nhỏ trong giá của các đồng tiền và thu lợi nhuận thông qua các giao dịch lớn trong thời gian ngắn. Từ góc độ của các nhà đầu cơ, thị trường forex tràn đầy cơ hội chênh lệch giá, điều này phần nào giải thích cho khối lượng giao dịch khổng lồ của nó.

Các nhà giao dịch cũng tạo ra lợi nhuận bằng cách tận dụng các cơ hội dài hạn, chẳng hạn như sự biến động của lãi suất. Các sự kiện kinh tế và địa chính trị có thể gây ra những biến động đáng kể trên các thị trường ngoại hối. Mua một loại tiền tệ cụ thể và giữ nó trong một khoảng thời gian dài cũng có thể mang lại lợi ích đáng kể. Thậm chí có thể lập kế hoạch nhiều năm trước, bằng cách thỏa thuận một tỷ giá nhất định thông qua các hợp đồng tương lai và đặt cược chống lại thị trường.

Giao dịch forex có thể trở nên phức tạp cho người dùng nhỏ lẻ. Không có đòn bẩy hoặc vốn đáng kể, việc arbitrage hoặc giao dịch ngắn hạn có thể khó thực hiện có lãi. Vì lý do này, các ngân hàng và tổ chức tài chính quốc tế đã trở thành lực lượng thống trị trong các giao dịch tiền tệ.

Cặp Tiền Tệ: Nền Tảng của Giao Dịch Forex

Về cơ bản, thị trường forex bao gồm các cặp tiền tệ mô tả giá tương đối giữa hai đồng tiền. Nếu bạn đã tham gia vào các giao dịch với tiền điện tử, bạn sẽ quen thuộc với cách thức hoạt động của thị trường ngoại hối. Đồng tiền đầu tiên được hiển thị trong một cặp là đồng tiền cơ sở, trong khi đồng tiền thứ hai là đồng tiền được niêm yết, đôi khi được gọi là "đồng tiền đối diện". Đồng tiền được niêm yết đại diện cho giá trị tương đối của một đơn vị đồng tiền cơ sở.

Ví dụ, GBP/USD cho thấy giá của 1 bảng Anh bằng đô la Mỹ. Tỷ lệ được trình bày dưới dạng số thập phân: 1,3809 chỉ ra rằng 1 bảng có giá 1,3809 đô la. GBP/USD là một trong những cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất và được gọi là "cable", một biệt danh xuất phát từ dây cáp xuyên Đại Tây Dương vào thế kỷ 19, dây cáp này đã truyền tải các thông điệp về tỷ giá hối đoái giữa London và New York.

Giao dịch forex liên quan đến nhiều thị trường có tính thanh khoản cao. Các cặp tiền tệ có khối lượng giao dịch lớn nhất bao gồm: USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF và EUR/USD. Đây được gọi là các cặp tiền tệ thông thường và bao gồm đô la Mỹ, yên Nhật, bảng Anh, franc Thụy Sĩ và euro.

Lợi ích của Giao dịch Forex

Giao dịch đầu cơ chỉ đại diện cho một phần của thị trường ngoại hối. Để thực hiện giao dịch quốc tế, các ngân hàng, doanh nghiệp và các bên khác cần ngoại tệ cũng tham gia vào các giao dịch tiền tệ. Một số doanh nghiệp cố định chi phí chuyển đổi cho tương lai thông qua các thỏa thuận trước về tỷ giá, một thực tiễn được gọi là "bảo hiểm rủi ro". Một ứng dụng quan trọng khác là việc xây dựng dự trữ ngoại tệ của chính phủ để đạt được các mục tiêu kinh tế, bao gồm việc lập chỉ mục tiền tệ hoặc thúc đẩy thương mại quốc tế.

Đối với các nhà giao dịch cá nhân, thị trường forex đặc biệt hấp dẫn vì nhiều lý do:

• Với đòn bẩy, các trader nhỏ có thể đầu tư nhiều hơn so với vốn thực tế có sẵn của họ.
• Chi phí gia nhập là hợp lý và cho phép các khoản đầu tư nhỏ. Trong khi việc mua một cổ phiếu có thể tốn hàng nghìn đô la, bạn có thể tham gia vào thị trường forex với chỉ 100 đô la.
• Có thể tham gia vào các giao dịch tiền tệ gần như bất cứ lúc nào và ở bất cứ đâu, vượt qua các hạn chế về thời gian.
• Thị trường có tính thanh khoản cao và chênh lệch giữa giá mua và giá bán (spreads) là thấp.
• Các lựa chọn và hợp đồng là các sản phẩm tiêu chuẩn hóa. Những nhà giao dịch không muốn giao dịch theo giá thị trường hiện tại có thể thực hiện việc bán khống.