Nữ Hoàng Biến Mất Của Thế Giới Tiền Mã Hoá: Vụ Án OneCoin Của Ruja Ignatova

Ruja Ignatova, kẻ lừa đảo có nguồn gốc Bulgaria-Đức, đã nổi lên trên trường quốc tế nhờ việc thành lập OneCoin, sau này được phơi bày là một trong những kế hoạch Ponzi lớn nhất trong lịch sử tài chính toàn cầu. Sinh ngày 30 tháng 5 năm 1980 tại Ruse, Bulgaria, cô đã di cư sang Đức cùng gia đình khi mới mười tuổi. Cô có bằng tiến sĩ luật quốc tế từ Đại học Konstanz và tuyên bố đã làm việc tại McKinsey trước khi nhúng tay vào thế giới lừa đảo tài chính xuyên quốc gia.

Sự trỗi dậy và sụp đổ của OneCoin

Vào năm 2014, Ignatova đã ra mắt OneCoin, giới thiệu nó như một đối thủ đáng gờm trước Bitcoin. Thông qua một chiến dịch tiếp thị đa cấp mạnh mẽ, cô đã thu hút các nhà đầu tư từ hơn 100 quốc gia, hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ và giả mạo rằng tiền điện tử này được hỗ trợ bởi công nghệ blockchain. Chương trình lừa đảo đã tích lũy khoảng 4 tỷ đô la từ các nạn nhân trên toàn thế giới, mặc dù một số ước tính cho thấy rằng thiệt hại có thể lên tới 12,9 tỷ bảng Anh.

Trong thời kỳ hoàng kim, Ignatova đã sử dụng một lối diễn đạt khiêu khích trong các bài thuyết trình của mình. Vào năm 2016, cô tuyên bố với sự tự tin tuyệt đối: "Trong hai năm, không ai sẽ nói về Bitcoin", trong khi quảng bá dự án của mình như cuộc cách mạng tài chính toàn cầu tiếp theo.

Biến mất và truy đuổi quốc tế

Vào tháng 10 năm 2017, trùng với sự gia tăng các cuộc điều tra chính thức, Ignatova đã biến mất không để lại dấu vết sau khi bay từ Sofia đến Athens. Anh trai của cô, người sau này sẽ thú nhận sự tham gia của mình trong các tội ác, đã đứng đầu tổ chức lừa đảo tiếp tục hoạt động ngay cả sau khi bị phơi bày.

Các cơ quan quốc tế đã tăng cường tìm kiếm và, vào năm 2022, FBI đã đưa cô vào danh sách 10 kẻ truy nã hàng đầu, cung cấp phần thưởng 5 triệu đô la cho thông tin dẫn đến việc bắt giữ cô. Đồng thời, Europol đã liệt kê cô là kẻ truy nã, mặc dù phần thưởng chỉ 4.100 bảng của cô đã bị chỉ trích vì là không đủ so với quy mô của vụ lừa đảo.

Thách thức trong tìm kiếm quốc tế

Việc xác định vị trí của Ignatova là một thách thức đặc biệt đối với các nhà chức trách do mạng lưới liên lạc mạnh mẽ của cô. Có những nghi ngờ có cơ sở rằng các nhân vật có ảnh hưởng ở Bulgaria đã rò rỉ thông tin về các cuộc điều tra của cảnh sát trước khi cô biến mất. Sự vắng mặt của bằng chứng vật lý gần đây — lần xuất hiện xác nhận cuối cùng của cô là tại sân bay Athens — và việc thiếu ảnh hiện tại đã làm phức tạp đáng kể công việc của các nhà điều tra.

Những chiến thuật tinh vi của cô ấy cho thấy cô có thể đang ẩn náu ở các quốc gia như Nga hoặc Hy Lạp, có thể được bảo vệ bởi các vệ sĩ có vũ trang và sử dụng danh tính giả. Các chuyên gia về an ninh quốc tế suy đoán rằng cô có thể đã thay đổi ngoại hình của mình thông qua phẫu thuật thẩm mỹ hoặc, theo một số lý thuyết, có thể đã bị tổ chức tội phạm Bulgaria loại bỏ.

Tác động liên tục của gian lận

Mặc dù đã có sự phơi bày công khai về vụ lừa đảo và nhiều cuộc điều tra hình sự, OneCoin vẫn tiếp tục được quảng bá ở một số quốc gia châu Phi và Mỹ Latinh, làm tăng số lượng nạn nhân. Ảnh hưởng của vụ việc này đối với quy định tài chính quốc tế là rất đáng kể, dẫn đến sự giám sát chặt chẽ hơn đối với các dự án tiền điện tử không có giấy phép chính thức.

Câu chuyện của Ignatova đã truyền cảm hứng cho nhiều sản phẩm truyền thông khác nhau, như podcast của BBC "The Missing Crypto Queen", điều này đã góp phần duy trì sự chú ý của công chúng đối với vụ việc và cảnh báo về những rủi ro của các sơ đồ tương tự.

Di sản và cảnh báo cho các thị trường tài chính

Ruja Ignatova đại diện cho khái niệm hiện đại về tội phạm tài chính xuyên quốc gia, kết hợp trí tuệ học thuật với một sự táo bạo tội phạm chưa từng có. Trong khi vẫn là một nhân vật bí ẩn đối với các cơ quan quốc tế, vụ việc của cô là một lời nhắc nhở nghiêm khắc về những rủi ro tiềm ẩn khi đầu tư vào các dự án tài chính không được quản lý.

Các nền tảng giao dịch được quản lý đã triển khai các giao thức xác minh dự án nghiêm ngặt hơn sau vụ bê bối OneCoin, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc chỉ giao dịch với các tổ chức tài chính được cấp phép và giám sát bởi các cơ quan quản lý được công nhận.