Quỹ ETF Cổ tức Thông minh Nhất cho $100 Đầu tư Hôm nay

Những hiểu biết cần thiết

• Quỹ chỉ số đa dạng mang đến cho nhà đầu tư cơ hội tiếp cận nhiều cổ phiếu với chi phí tối thiểu.
• Quỹ ETF theo dõi chỉ số thường có rủi ro thấp hơn nhờ vào việc phân bổ danh mục đầu tư đa dạng.
• Quỹ ETF được Gate khuyến nghị này có lợi suất cổ tức vượt trội hơn hẳn so với mức trung bình của S&P 500.

Với $100 để đầu tư, bạn có nhiều lựa chọn. Bạn có thể mua một cổ phần trong một công ty tiềm năng, vài cổ phần trong một dự án đang lên, hoặc chọn một quỹ đầu tư trao đổi (ETF) cung cấp sự tiếp cận đến hàng trăm hoặc hàng nghìn cổ phiếu trong ngân sách của bạn.

Nếu bạn có thể dành ra $100 hàng tháng cho việc đầu tư liên tục, bạn đang tạo ra tiềm năng lớn hơn cho chính mình. Đầu tư nhất quán theo thời gian, cho phép vốn của bạn tăng trưởng qua nhiều năm hoặc thập kỷ, có thể là một chiến lược xây dựng tài sản mạnh mẽ.

Đối với những ai quan tâm đến cổ tức, Quỹ ETF Lợi suất Cổ tức Cao Toàn cầu là một lựa chọn xuất sắc. Đáng chú ý, mỗi cổ phiếu có giá dưới 100 đô la.

Truy cập vào các nhà lãnh đạo toàn cầu

Như tên gọi của nó, quỹ ETF này tập trung vào cổ phiếu trả cổ tức trên toàn thế giới. Tương tự như các quỹ ETF phổ biến khác, nó theo dõi một chỉ số cụ thể - trong trường hợp này, là một chỉ số lợi suất cổ tức cao được công nhận toàn cầu, không bao gồm cổ phiếu của Hoa Kỳ. Chỉ số này được duy trì bởi một tổ chức tài chính hàng đầu nổi tiếng về chuyên môn trong thị trường chứng khoán.

ETF bao gồm gần 1.600 cổ phiếu khác nhau, một danh mục đầu tư đa dạng ấn tượng ngay cả theo tiêu chuẩn ngành. Phạm vi thành phần rộng lớn này mang lại nhiều lợi thế, bao gồm việc tiếp xúc rộng rãi với nhiều cổ phiếu và lĩnh vực khác nhau, từ đó giảm thiểu rủi ro.

Khác với một số quỹ ETF tập trung vào Hoa Kỳ, không có thành phần nào chiếm ưu thế trong danh mục đầu tư. Các khoản đầu tư lớn nhất, bao gồm một tập đoàn thực phẩm Thụy Sĩ, một công ty dược phẩm hàng đầu và một tập đoàn ngân hàng đa quốc gia, mỗi khoản chiếm chưa đến 1,5% tổng số. Với số lượng thành phần lớn như vậy, ngay cả những khoản đầu tư hàng đầu này cũng có trọng số lớn hơn nhiều so với các vị trí nhỏ hơn, mà mỗi vị trí chỉ chiếm 0,12% trong danh mục.

Trong khi chỉ số này có tầm ảnh hưởng toàn cầu, cổ phiếu châu Âu chiếm khoảng 44%, với khu vực Thái Bình Dương chiếm thêm 26%. Các thị trường mới nổi chiếm gần 22% của danh mục đầu tư.

Mặc dù cổ phiếu trả cổ tức thường được coi là các khoản đầu tư ít rủi ro, quỹ ETF này lại mang một mức độ rủi ro cao hơn. Điều này một phần là do sự tập trung vào các cổ phiếu quốc tế, có thể phải chịu các môi trường quy định khác nhau và có thể mang nhiều rủi ro hơn so với cổ phiếu của Mỹ. Sự nhấn mạnh vào các cổ phiếu có lợi suất cao cũng góp phần vào hồ sơ rủi ro này.

Cần lưu ý rằng trong khi các cổ phiếu trả cổ tức điển hình thường là những công ty trưởng thành, đã được thiết lập với tỷ lệ tăng trưởng chậm hơn tạo ra giá trị cho cổ đông thông qua cổ tức ( nghĩ rằng các ông hoàng cổ tức ), các cổ phiếu có tỷ suất sinh lợi cao có thể đôi khi mang theo những rủi ro bổ sung. Thực tế, một tỷ suất sinh lợi cao một cách đặc biệt có thể là một tín hiệu cảnh báo tiềm năng cho các nhà đầu tư.

Giảm thiểu rủi ro hiệu quả về chi phí

Quỹ ETF cung cấp tỷ suất cổ tức gần 4%, cao gấp hơn ba lần mức trung bình của S&P 500 là 1,25%. Tỷ suất này không quá cao, và nhiều cổ phiếu trong quỹ ETF là những công ty dẫn đầu ngành có rủi ro thấp, như những công ty đã đề cập trước đó. Một trong những yếu tố chính giảm thiểu rủi ro của các quỹ ETF theo chỉ số là các cổ phiếu kém hiệu quả thường xuyên được thay thế bằng các lựa chọn hoạt động tốt hơn.

Được biết đến với tỷ lệ chi phí cạnh tranh, nhà cung cấp quỹ có thể cung cấp phí thấp hơn nhờ vào mô hình chỉ số thụ động của mình, điều này loại bỏ sự cần thiết phải tính phí quản lý cao, cùng với quy mô lớn với hàng nghìn tỷ tài sản đang được quản lý. Tỷ lệ chi phí của quỹ ETF là 0,17%, mặc dù cao hơn một số sản phẩm khác của nhà cung cấp này, nhưng vẫn thấp hơn nhiều so với mức trung bình 0,96% cho các quỹ ETF tương tự.

Lợi suất cao, Đầu tư ấn tượng

Trong khi cổ phiếu chia cổ tức thường không được liên kết với hiệu suất vượt trội trên thị trường, mà thay vào đó tập trung vào các lợi ích như thu nhập thụ động, quỹ ETF toàn cầu này đang vượt trội hơn 96 quỹ ETF khác của nhà cung cấp trong năm nay, với mức tăng từ đầu năm đến nay là 26,6%.

Trong vòng năm năm, nó đã mang lại mức lợi nhuận trung bình hàng năm là 14,2%. Hiệu suất này đưa nó vào nhóm hàng đầu của các quỹ ETF của nhà cung cấp trong khoảng thời gian đó, mặc dù nó thấp hơn một chút so với mức lợi nhuận hàng năm trong năm năm của thị trường là 14,7%. Đối với các nhà đầu tư thu nhập thụ động, điều này đại diện cho một thành tích xuất sắc.

Nếu bạn đang tìm kiếm một quỹ ETF cổ tức hàng đầu với mức giá vào cửa hợp lý, tiềm năng thu nhập thụ động ổn định và tiếp cận với một loạt các cổ phiếu đa dạng mà bạn có thể không có cơ hội tiếp cận, quỹ ETF này là một cơ hội đầu tư hấp dẫn.

Các yếu tố cần xem xét khi đầu tư

Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, điều quan trọng là phải tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng và xem xét các mục tiêu tài chính cũng như khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Trong khi hiệu suất trong quá khứ có thể cung cấp thông tin, nó không đảm bảo kết quả trong tương lai. Thêm vào đó, các khoản đầu tư quốc tế có thể mang theo những rủi ro đặc thù, bao gồm sự biến động của tiền tệ và các yếu tố địa chính trị.

Giống như bất kỳ khoản đầu tư nào, sự đa dạng là rất quan trọng. Quỹ ETF này có thể đóng vai trò như một phần trong chiến lược danh mục đầu tư toàn diện, bổ sung cho các tài sản và phương tiện đầu tư khác. Luôn xem xét việc tham khảo ý kiến của một cố vấn tài chính để đảm bảo rằng bất kỳ khoản đầu tư nào đều phù hợp với kế hoạch tài chính tổng thể của bạn.

Hãy nhớ rằng, thế giới tài chính là năng động, và điều gì được coi là "mua thông minh" có thể thay đổi dựa trên điều kiện thị trường và hoàn cảnh cá nhân. Hãy cập nhật thông tin, giữ tinh thần cảnh giác, và thường xuyên đánh giá lại chiến lược đầu tư của bạn để tối đa hóa tiềm năng cho thành công tài chính lâu dài.