6 Tiền điện tử đầy hứa hẹn với Tiềm năng Tăng trưởng Nổi bật vào năm 2025

Những điểm chính

• Tiện ích của dự án vẫn rất quan trọng để xác định các đồng tiền điện tử nhỏ có giá trị
• Xây dựng một danh mục crypto đa dạng trên các loại dự án khác nhau là điều cần thiết
• Nhận thức rủi ro: Các đồng coin thay thế có tỷ lệ thất bại cao hơn Bitcoin hoặc Ethereum.

Thị trường tiền điện tử đã phát triển đáng kể kể từ đợt tăng giá vào năm 2020-2021. Trong khi Bitcoin gần đây đã thiết lập mức cao nhất mọi thời đại mới, nhiều đồng tiền điện tử nhỏ hơn đã gặp khó khăn trong việc duy trì động lực. Sự thống trị thị trường của Bitcoin đã tăng lên, và hệ sinh thái tiền điện tử hiện bao gồm hàng triệu dự án nhiều hơn so với chu kỳ trước.

Các loại tiền điện tử không được chú ý có sức hấp dẫn của việc có khả năng mang lại lợi nhuận đáng kể, nhưng chúng cũng mang theo rủi ro cao hơn về thất bại hoặc gian lận. Sự khó khăn trong việc tìm kiếm thông tin đáng tin cậy về các dự án này càng làm tăng thêm hồ sơ rủi ro của chúng.

Sáu loại tiền điện tử sau đây xứng đáng được xem xét dựa trên các trường hợp sử dụng đã được thiết lập trong tài chính phi tập trung (DeFi) hoặc các ứng dụng trong thế giới thực. Mặc dù không có khoản đầu tư nào được đảm bảo, nhưng những dự án này cho thấy tiềm năng đáng kể cho sự phát triển trong tương lai.

1. Chainlink: Hạ tầng Blockchain thiết yếu

Chainlink cung cấp cơ sở hạ tầng quan trọng cho các hệ sinh thái blockchain bằng cách cung cấp các nguồn dữ liệu đáng tin cậy cho các hợp đồng thông minh. Mạng oracle này thu thập và xác minh thông tin trên chuỗi và ngoài chuỗi, phục vụ như một cầu nối dữ liệu đáng tin cậy cho nhiều nền tảng blockchain.

Các phát triển gần đây nhấn mạnh sự chấp nhận ngày càng tăng của Chainlink trong giới tổ chức. Dự án đã công bố hợp tác với Bộ Thương mại Hoa Kỳ để tích hợp dữ liệu chính phủ lên các mạng blockchain. Thêm vào đó, Chainlink đã thiết lập các quan hệ đối tác chiến lược với các tổ chức tài chính bao gồm hợp tác ngân hàng Swift, Mastercard, và JPMorgan, định vị nó ở giao điểm của tài chính truyền thống và công nghệ blockchain.

2. Monero: Tiền điện tử tập trung vào quyền riêng tư

Monero đại diện cho một loại tiền điện tử tập trung vào quyền riêng tư hàng đầu. Trong khi các đồng tiền riêng tư phải đối mặt với những lo ngại về việc sử dụng bất hợp pháp tiềm tàng, nghiên cứu của Chainalysis cho thấy tính thanh khoản hạn chế thực sự khiến những đồng tiền này kém hấp dẫn đối với tội phạm hơn Bitcoin.

Công nghệ quyền riêng tư phục vụ cho nhu cầu thị trường hợp pháp khi việc áp dụng tiền điện tử gia tăng. Ví dụ, các doanh nghiệp sử dụng stablecoin có thể cần sự riêng tư trong giao dịch để bảo vệ thông tin nhạy cảm như mối quan hệ với nhà cung cấp và chi tiết bồi thường cho nhân viên. Người dùng cá nhân cũng đánh giá cao quyền riêng tư tài chính vì nhiều lý do hợp pháp khác nhau.

Khi việc sử dụng stablecoin và mã hóa tài sản tiếp tục tăng trưởng, nhu cầu về các giải pháp bảo mật mạnh mẽ như Monero sẽ có khả năng tăng lên, đặc biệt là trong số các người dùng tổ chức và doanh nghiệp đang tìm kiếm các giao dịch blockchain bảo mật.

3. Cardano: Nền tảng hợp đồng thông minh dựa trên nghiên cứu

Cardano đứng trong số những dự án nổi tiếng hơn trong danh sách này, hoạt động như một nền tảng hợp đồng thông minh hỗ trợ nhiều ứng dụng khác nhau. Dự án nhấn mạnh tính ứng dụng trong thế giới thực, đặc biệt là tập trung vào các giải pháp nhận dạng kỹ thuật số.

Cách tiếp cận độc đáo của Cardano dựa vào nghiên cứu học thuật được xem xét bởi đồng nghiệp, điều này đôi khi đã làm chậm phát triển so với các đối thủ cạnh tranh. Tuy nhiên, chiến lược có phương pháp này có thể chứng minh là có lợi khi ngành công nghiệp blockchain trưởng thành và các doanh nghiệp truyền thống khám phá việc tích hợp blockchain. Khu vực doanh nghiệp thường đánh giá cao phương pháp phát triển nghiêm ngặt của Cardano và sự tập trung vào tính bền vững lâu dài.

4. Render: Mạng máy tính phân tán

Render thể hiện một trường hợp sử dụng blockchain sáng tạo bằng cách tạo ra một thị trường điện toán phân tán. Mạng lưới cho phép người tham gia kiếm tiền từ các nguồn lực điện toán nhàn rỗi bằng cách cung cấp sức mạnh xử lý cho người dùng cần các tác vụ tính toán nặng.

Nền tảng ban đầu tập trung vào việc xử lý đồ họa nhưng đã mở rộng để hỗ trợ các ứng dụng AI sinh tạo. Render phân phối các công việc xử lý phức tạp trên hàng ngàn máy tính kết nối mạng, tạo ra một hệ sinh thái tính toán phân tán hiệu quả được hỗ trợ bởi token gốc của nó.

Trường hợp tiện ích thực tiễn này minh họa cách công nghệ blockchain có thể tối ưu hóa việc phân bổ tài nguyên trong các lĩnh vực kỹ thuật chuyên biệt.

5. Arbitrum: Giải pháp mở rộng Layer-2 Ethereum

Arbitrum hoạt động như một giải pháp Layer-2 (L2) được thiết kế để cải thiện hiệu suất của Ethereum trong khi duy trì nền tảng bảo mật của nó. Nền tảng này cho phép các nhà phát triển xây dựng ứng dụng với chức năng của Ethereum trong khi hưởng lợi từ việc xử lý giao dịch nhanh hơn và giảm phí.

Giữa vô số giải pháp L2, Arbitrum đã thể hiện sự chấp nhận đáng kể từ các nhà phát triển và người dùng. Theo dữ liệu từ DeFiLlama, tính đến tháng 9 năm 2024, Arbitrum xếp thứ ba về tổng số ứng dụng được triển khai và duy trì vị trí trong top 10 chuỗi theo tổng giá trị bị khóa (TVL).

Vị trí thị trường đã được thiết lập này phản ánh sự phát triển hệ sinh thái mạnh mẽ và tính hữu dụng ngày càng tăng trong bối cảnh Ethereum rộng lớn hơn.

6. Hedera: Công nghệ sổ cái phân tán thay thế

Khác với các dự án blockchain truyền thống, Hedera sử dụng công nghệ hashgraph—một cách tiếp cận sổ cái phân tán thay thế. Kiến trúc kỹ thuật này hỗ trợ các chức năng tiền điện tử cốt lõi bao gồm thanh toán, chuyển tiền, và hợp đồng thông minh thông qua một cơ chế đồng thuận khác.

Giao thức "gossip-about-gossip" của Hedera cho phép các nút giao tiếp thông tin giao dịch một cách hiệu quả mà không cần đến quy trình tạo và xác minh khối truyền thống, có khả năng cho phép thông lượng giao dịch cao hơn so với các blockchain thông thường.

Một lợi thế chính của kiến trúc Hedera là hiệu quả năng lượng, tiêu tốn ít năng lượng hơn nhiều so với nhiều hệ thống proof-of-work hoặc proof-of-stake trong khi vẫn duy trì bảo mật và hiệu suất. Hội đồng quản trị của dự án bao gồm các tập đoàn công nghệ lớn như Alphabet, Dell và IBM, mặc dù nền tảng này vẫn cần chứng minh việc áp dụng rộng rãi hơn trong hệ sinh thái DeFi.

Hiểu Rủi Ro Đầu Tư

Tiền điện tử vẫn là một loại tài sản đang phát triển và chỉ nên chiếm một phần hạn chế trong danh mục đầu tư đa dạng. Các dự án ngoài những tài sản đã được thiết lập như Bitcoin và Ethereum mang theo mức độ rủi ro cao hơn đáng kể. Để có cái nhìn rõ ràng hơn, tám loại tiền điện tử đứng trong top 20 theo vốn hóa thị trường vào tháng 9 năm 2021 đã kể từ đó rơi ra khỏi hạng mục đó.

Ngay cả các loại tiền điện tử thay thế đã tương đối ổn định cũng đối mặt với sự biến động đáng kể và khả năng thất bại. Các nhà đầu tư nên thiết lập các tham số đầu tư rõ ràng và chiến lược thoát ra trước khi cam kết vốn. Tránh cơn sốt đầu cơ, đặc biệt là xung quanh các đồng meme đang thịnh hành, vẫn là điều nên làm.

Cách tiếp cận tối ưu đối với các loại tiền điện tử ít được chú ý tập trung vào việc xác định các dự án có tiện ích bền vững và tiềm năng áp dụng có thể duy trì sự liên quan khi thị trường trưởng thành.