SWIFT desenvolve plataforma Blockchain com a Consensys para pagamentos bancários transfronteiriços em tempo real 24/7

A SWIFT junta-se à Consensys para construir um sistema de blockchain para pagamentos bancários transfronteiriços em tempo real.

A nova plataforma de blockchain irá suportar transações de ativos tokenizados entre instituições financeiras globais.

A SWIFT planeia testar funcionalidades de blockchain com mais de 30 bancos para melhorar a velocidade de pagamento e reduzir atrasos nas transações.

A SWIFT está a colaborar com a Consensys e mais de 30 instituições financeiras para desenvolver um sistema de liquidação baseado em blockchain. O programa foi concebido para facilitar pagamentos transfronteiriços entre bancos em todo o mundo em tempo real e 24 horas por dia, 7 dias por semana.

A medida vem à medida que a indústria financeira se desloca para sistemas de pagamento digital mais rápidos. O projeto da SWIFT foca na criação de um livro-razão seguro para transações entre instituições.

O novo sistema não moverá fundos diretamente. Em vez disso, servirá como uma camada de comunicação entre os bancos para validar e registrar transações na cadeia. O objetivo do SWIFT é apoiar a troca de ativos tokenizados enquanto mantém a conformidade com os quadros regulatórios.

Os testes começam com a rede Ethereum Layer-2

A primeira fase do projeto envolve a construção de um protótipo em colaboração com a Consensys. O protótipo está sendo testado na rede layer-2 do Ethereum, Linea. No início deste ano, a Consensys conversou com fundos soberanos e bancos para construir infraestrutura no Ethereum e aumentar seu papel nas finanças globais.

A SWIFT pretende apoiar diferentes tipos de tokens digitais. No entanto, a decisão final caberá aos bancos centrais e comerciais. A infraestrutura deve permanecer interoperável com os sistemas financeiros existentes e as redes emergentes.

A Consensys definirá as futuras fases do projeto com base nos resultados dos testes. A blockchain funcionará juntamente com a camada de mensagens da SWIFT para sincronizar dados de forma segura e eficiente.

Sistemas Legados Competem Com o Crescimento das Stablecoins

A ascensão das stablecoins aumentou a pressão sobre os sistemas bancários tradicionais. A tecnologia blockchain é capaz de fornecer pagamentos mais rápidos e a um custo mais baixo.

As transações tradicionais transfronteiriças geralmente levam dias. As redes de blockchain podem concluir os mesmos processos em minutos. Essa eficiência torna as stablecoins atraentes para instituições que buscam liquidações mais rápidas.

Em resposta, a SWIFT pretende reduzir a sua dependência de infraestruturas tradicionais. A organização planeia usar contratos inteligentes e ativos tokenizados para otimizar operações. Alguns observadores da indústria veem isso como um esforço para competir com os fornecedores de stablecoins.

Bancos exploram blockchain para liquidações

Os bancos, incluindo o Bank of America, Citigroup e NatWest, são esperados para participar nos testes da SWIFT. Eles ajudarão a avaliar como a blockchain pode processar transações para produtos tokenizados, incluindo stablecoins.

Os testes anteriores em 2024 mostraram progresso. A SWIFT trabalhou com o UBS e a Chainlink no Project Guardian de Singapura. Os testes ligaram fundos tokenizados a pagamentos em moeda fiduciária usando a rede de mensagens global. A SWIFT também fez parceria com grandes bancos para testar seu sistema de mensagens central na blockchain Linea, visando melhorar os pagamentos globais.

Mais recentemente, o Qatar National Bank juntou-se a um projeto de blockchain separado utilizando a plataforma Kinexys do JP Morgan. Esse sistema oferece pagamentos em USD mais rápidos e disponibilidade 24/7.

A iniciativa liderada pelo SWIFT poderia trazer velocidade e eficiência semelhantes em sua rede de 11.500 instituições em mais de 200 países.